離岸賭場 – 深入探討「假法幣」與波蘭-賽普勒斯支付架構！

對 SpinFin Casino(透過 SpinFin5.com 營運)的後續審查揭示了其支付路由的精密演變,旨在規避歐盟和英國的監管監督。目前的基礎設施嚴重依賴「假法幣」軌道——用戶存款透過第三方代理即時轉換為加密貨幣(主要是 USDC)後才到達營運商的入金流程。

主要轉變包括波蘭實體(如 ChainValley、ARI10)取代立陶宛支付促進商以應對 MiCA 的打擊,以及持續使用賽普勒斯銀行(ISX Financial)進行匿名閘道處理。

支付軌道:詳細分析

1. MiFinity 與哥斯大黎加的連結

我們的分析證實,歐盟和英國玩家透過 MiFinity 的存款被路由至 102-945295 SRL,一個註冊於哥斯大黎加的實體。

• 監管狀態: 於 Tobique Gaming Commission (TGC) 註冊。
• 合規注意事項: TGC 在歐盟或英國境內沒有授權賭博營運的法律地位。該實體作為 SpinFin 輪轉系統的主要「支付代理」和營運節點。

在此閱讀我們的 SpinFin PayFac 分析。

2. Sofort Uber:賽普勒斯閘道管道

「Sofort Uber」軌道是四個匿名營運閘道的外殼,用以掩護最終接收方。

• 閘道: api.PWay.com、debitly.tech、transactionhandler.com 和 sofortuberweisung.com。
• 銀行基礎設施: 資金最終透過 IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000 在 ISX Financial EU PLC(賽普勒斯)結算。
• 洞察: 儘管賽普勒斯面臨監管壓力,ISX Financial 仍繼續作為這些高風險離岸資金流的樞紐。

3. 銀行轉帳:「Tink-to-Daxchain」入金商

「銀行轉帳」選項是典型的假法幣軌道。雖然玩家看到的是標準銀行介面,但交易實際上是即時購買 USDC 穩定幣。

• 入金商: DAXCHAIN OÜ(愛沙尼亞)。
• 開放銀行提供商: Tink(VISA 子公司)。
• 機制: Tink 促進法幣轉帳至 Daxchain,然後向賭場發行加密貨幣,有效地從玩家的銀行對帳單中洗白交易性質。

4. Revolut 與波蘭 ARI10 軸心

對於 Revolut 用戶,入金由波蘭集團 ARI10(透過 Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o. 營運)處理。

• 營運流程: 資金被發送至臨時錢包(0xf79...),並立即轉移至營運商地址(0x97b...)。
• 合規注意事項: 該交易明確標記為「不可逆轉」,這是偽裝成消費者支付的加密貨幣賭博存款的標誌。

5. 「波蘭轉移」:ChainValley 取代 utPay

自 2025 年底以來,立陶宛加密貨幣提供商因 MiCA 實施而面臨嚴重壓力。因此,utPay 已被 ChainValley(波蘭)取代。

• 範圍: ChainValley 現在為 Skrill / Neteller / Rapid Transfer 軌道提供支援。
• 監管背景: 波蘭的 MiCA「既有權利保護」期為這些 PayFacs 繼續服務非法離岸營運商提供了臨時避風港。
• 假法幣狀態: 與銀行轉帳軌道一樣,這些電子錢包存款現在透過 ChainValley 轉換為加密訂單,然後才計入賭場。

在此閱讀我們的 ChainValley 報告。

6. SegoPay 與 PaySafeCard

PaySafeCard 軌道透過一系列閘道重定向路由:

• 路徑: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard。
• 提供商: SegoPay,一個經常與高風險商戶帳戶和離岸賭博相關聯的閘道。

PayFac 與代理摘要表

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策略結論

「SpinFin 模式」代表了離岸規避的當前黃金標準:將監管摩擦點從賭場轉移至波蘭和愛沙尼亞等司法管轄區的受監管加密入金商。當監管機構查看交易時,它已經透過轉換為 USDC 而被「清洗」了。

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