Як купити криптовалюту на DEX

Так звані DEX є децентралізованими біржами криптовалют, тобто тими, які керуються протоколом (технічно ончейн смартконтрактом), а не реальними людьми. 

Вони відрізняються від CEX, або централізованих бірж, у кількох аспектах, але їх використання тепер стало досить схожим. 

Однак є одна істотна відмінність щодо їх використання. 

Проблема з фіатними валютами

Насправді DEX, працюючи ончейн, повністю несумісні з реальними традиційними фіатними валютами, такими як долари та євро, через той простий факт, що реальні фіатні валюти не існують ончейн. 

У майбутньому так звані CBDC (цифрові валюти центральних банків) можуть також з'явитися на основних публічних блокчейнах, але наразі вони відсутні, і навіть не впевнено, що вони будуть у майбутньому.

Насправді CBDC, швидше за все, базуватимуться на власному реєстрі, яким керує безпосередньо центральний банк, що їх випускає, і їм може не знадобитися також з'являтися на публічних блокчейнах. 

Хоча фіатні валюти відсутні на DEX, є стейблкоїни, такі як USDT та USDC, які можна вважати в усіх відношеннях ончейн версіями фіатного долара. 

Отже, на DEX не працюють — і не можуть працювати — безпосередньо у фіатній валюті. Транзакції проводяться у стейблкоїнах, що неминуче означає, що будь-хто, хто бажає увійти або вийти у фіатній валюті, повинен покладатися на CEX для конвертації фіату у стейблкоїни і навпаки. 

Інші відмінності

Ще одна значна відмінність між DEX і CEX полягає в тому, що децентралізовані біржі не вимагають жодної перевірки особи користувача і є повністю анонімними. 

Чесно кажучи, оскільки вони базуються на публічних блокчейнах, сьогодні існують інструменти, які в кількох випадках дозволяють відстежити ім'я власника анонімного акаунта на DEX, але в переважній більшості випадків їх можна використовувати не тільки вільно, але й анонімно. 

Однак при використанні CEX для обміну фіату на стейблкоїни анонімність часто порушується. 

Інша важлива відмінність полягає в тому, що на CEX зберігачем коштів користувачів є оператор біржі, тоді як на DEX ним залишається сам користувач.

Однак слід зазначити, що коли кошти вносяться на DEX для використання, вони фактично вносяться у смартконтракт, який у разі проблем може більше не дозволити користувачеві отримати доступ до цих коштів, або у разі крадіжки не може повернути вкрадені активи. 

Купівля криптовалюти на DEX

Купівля криптовалюти на DEX по суті означає "своп" одного токена на інший завдяки пулам ліквідності, якими керують смартконтракти. 

Це часто дуже проста дія, порівнянна з тією, що на традиційних CEX, але технічно вона має значні відмінності. 

Першим кроком, однак, є внесення коштів на децентралізовану біржу. 

Не обов'язково вносити стейблкоїни, оскільки багато DEX підтримують торгові пари в нативній криптовалюті блокчейну, на якому вони базуються. Наприклад, DEX на Ethereum підтримують різні торгові пари в ETH. 

У разі якщо ви бажаєте внести стейблкоїни, ви повинні спочатку придбати їх на CEX, використовуючи фіатну валюту, якщо ви ще не маєте їх у своєму гаманці. 

Перший крок: некастодіальний гаманець

Для використання DEX потрібен некастодіальний гаманець. 

Це криптогаманець, що повністю належить лише користувачеві, тобто він надає повний і виключний контроль над приватними ключами виключно користувачеві і нікому іншому. 

Перш ніж продовжити, радимо ретельно зрозуміти, що таке некастодіальні гаманці, як вони працюють і як їх використовувати, оскільки вони не мають еквівалента в традиційних фінансах. 

Як правило, найбільш часто використовуваним некастодіальним гаманцем для взаємодії з DEX, особливо тими, що на Ethereum і Solana, є MetaMask, який також можна використовувати на EVM-сумісних ланцюгах, таких як Arbitrum, Base, Optimism і Polygon. Він доступний як розширення для браузера, так і як мобільний додаток. 

Іншим широко використовуваним некастодіальним гаманцем є Trust Wallet, також тому, що він підтримує понад 100 блокчейнів. Цей гаманець тепер доступний як розширення для браузера, так і як мобільний додаток.

Для DEX на Solana широко використовується Phantom. 

Некастодіальний гаманець слід завантажувати лише з офіційного веб-сайту або офіційних магазинів додатків, і після створення нового акаунта абсолютно необхідно ретельно зберегти сід-фразу в повній безпеці.

Насправді, без неї може бути абсолютно неможливо відновити ваші кошти у разі проблем. Крім того, будь-хто, хто володіє нею, має повний і необмежений доступ до всіх коштів гаманця, тому її необхідно захищати якнайкраще і ніколи не ділитися з ким-небудь. 

Другий крок: депозит

Після встановлення некастодіального гаманця необхідно внести в нього кошти. 

Деякі некастодіальні гаманці дозволяють також покупки у фіатній валюті, якщо вони підключені до сумісних централізованих сервісів. 

Альтернативно, початкові покупки можна зробити на CEX, а потім перевести кошти на некастодіальний гаманець. 

На цьому етапі, однак, кошти слід перемістити на DEX, але виникає проблема. 

Насправді, для переказу коштів з некастодіального гаманця на ончейн смартконтракт DEX необхідно сплатити комісії.

Комісії повинні бути сплачені виключно і тільки в нативній криптовалюті блокчейну, на якому виконується транзакція, і транзакція повинна виконуватися виключно і тільки на одному з блокчейнів, що підтримуються DEX. 

Тому ще до отримання коштів у некастодіальному гаманці необхідно дослідити, який блокчейн буде використовуватися, вибравши його з тих, що підтримуються DEX, призначеним для використання (часто DEX підтримують один ланцюг плюс його layer-2). 

Після вибору блокчейну, який ви збираєтеся використовувати, всі ончейн операції повинні проводитися на цьому блокчейні, включаючи початковий депозит у некастодіальний гаманець. 

Також буде необхідно переконатися, що некастодіальний гаманець має достатньо коштів у нативній криптовалюті цього блокчейну для покриття комісій за наступні транзакції. 

На цьому етапі другий депозит, той, що на DEX, повинен завжди і тільки здійснюватися з використанням цього блокчейну. 

Депозит на DEX здійснюється просто шляхом відправки коштів з некастодіального гаманця на DEX у вибраному блокчейні та сплати комісій у його нативній криптовалюті. 

Для DEX на Ethereum нативною криптовалютою, що використовується для оплати комісій, є ETH, тоді як для тих, що на Solana, наприклад, це SOL. 

Як правило, однак, щоб використовувати свої кошти на DEX, достатньо підключити свій некастодіальний гаманець, що робить другий депозит набагато простішим. Насправді, в кількох випадках, після підключення некастодіального гаманця до DEX, кошти, які вже присутні в гаманці, можна використовувати безпосередньо на самому DEX. 

Третій крок: покупка 

Після того як кошти внесені на DEX, як ті, що будуть використані для покупки, так і ті, що для оплати комісій, можна приступати до покупки. 

Насправді, після підключення до гаманця процес покупки часто дуже простий. 

Іншими словами, основні ускладнення виникають лише під час початкової фази налаштування, яка виконується лише один раз. Після того як все налаштовано і кошти внесені на біржу, решта досить проста і дуже схожа на те, що робиться на CEX. 

Для здійснення покупки буде достатньо вибрати на DEX торгову пару, яку ви бажаєте використовувати, яка повинна складатися з токена, який ви хочете купити, і того, який ви хочете використовувати для оплати. 

На цьому етапі різні інтерфейси різних DEX трохи змінюються, тому процедура трохи відрізняється в деталях від одного DEX до іншого. Однак логіка завжди залишається тією ж. 

Введіть кількість токена, який ви бажаєте придбати, і DEX автоматично розрахує обмінний курс на основі пулу ліквідності на цей момент.

Встановіть толерантність до прослизання (зазвичай від 0,5% до 1%), яка є максимальною прийнятною зміною ціни, щоб уникнути втрат у разі волатильності.

Переконайтеся, що у вас є достатньо коштів для покриття комісій, і якщо все правильно, клацніть, щоб ініціювати транзакцію (тобто своп). 

З цього моменту DEX займається всім. 

Важливе уточнення: комісії можуть змінюватися час від часу і також залежать від рівня завантаженості блокчейну.

Тому завжди радимо ретельно перевіряти їх суму перед ініціюванням свопу, оскільки вони можуть бути особливо високими в певний час і призвести до неприємних сюрпризів. 

Після завершення свопу придбані токени будуть на акаунті DEX. Якщо DEX підключений до некастодіального гаманця, вони вже будуть і там.