Vor redefini agenții Chainalysis investigațiile cripto și conformitatea?

Pe măsură ce criminalitatea legată de cripto evoluează odată cu inteligența artificială, agenții Chainalysis semnalează o nouă inițiativă de aplicare a inteligenței blockchain avansate împotriva fraudei, furtului și spălării banilor.

Chainalysis dezvăluie agenți de inteligență blockchain

La conferința sa anuală Links, Chainalysis a anunțat o evoluție majoră a platformei sale în 2024, introducând agenți de inteligență blockchain concepuți să lucreze alături de echipele de conformitate și investigație. Aceștia nu sunt un simplu strat de chatbot sau un singur produs nou. În schimb, ei extind peste un deceniu de analiză blockchain, miliarde de tranzacții verificate și peste zece milioane de investigații într-un sistem operațional bazat pe AI.

Actorii rău intenționați exploatează deja AI pentru a accelera frauda, hack-urile și spălarea banilor. Cu toate acestea, Chainalysis susține că agențiile de aplicare a legii, instituțiile financiare și companiile cripto trebuie să se miște la fel de rapid, folosind agenți pentru a egala și apoi depăși această accelerare. Compania poziționează aceste capabilități ca o modalitate de a converti setul său de date existent mare în inteligență în timp real la viteza mașinii.

Democratizarea inteligenței blockchain în organizații

De ani de zile, Chainalysis a construit ceea ce numește cel mai cuprinzător set de date blockchain din lume, pe care guvernele, băncile și companiile cripto se bazează pentru a investiga, a se conforma și a proteja. Mai mult, compania notează că doar datele sale au fost declarate oficial fiabile și admisibile în instanță, un statut care a susținut unele dintre cele mai semnificative investigații din istoria cripto.

Până acum, accesarea acestei inteligențe necesita pregătire specializată și abilități avansate de analiză on-chain. Odată cu sosirea agenților Chainalysis, întreaga profunzime a datelor, produselor și expertizei instituționale a platformei este destinată să ajungă la oricine din organizație. Astfel, designul vizează o gamă de utilizatori, de la investigatori experimentați și analiști de conformitate până la executivi care au nevoie de informații rapide și justificabile.

„Harnașamentul" din spatele agenților AI

Multe companii lansează acum agenți AI, dar Chainalysis susține că adevăratul diferențiator este harnașamentul care îi ghidează. Firma spune că înțelege cum funcționează tranzacțiile blockchain în practică, precum și fluxurile de lucru investigative, pistele de audit blockchain și standardele probatorii pe care profesioniștii se bazează în fiecare zi.

Conform Chainalysis, platforma sa servește ca acel harnașament. Fără acesta, un agent s-ar comporta ca un model de limbaj generic care face presupuneri probabilistice. Cu toate acestea, atunci când este strâns integrat cu datele și fluxurile de lucru ale companiei, un agent poate raționa ca un analist uman experimentat, operând în același timp la viteza și scara mașinii.

Compania subliniază că agenții săi sunt construiți pentru medii reglementate cu mize mari, unde ieșirile halucinatorii sau luarea deciziilor opace sunt inacceptabile. În consecință, arhitectura este proiectată în jurul a patru principii: calitatea datelor, context și raționament, rezultate verificabile și control uman asupra automatizării.

Calitatea datelor și contextul domeniului

În primul rând, Chainalysis subliniază că pe măsură ce modelele devin mai puternice, calitatea datelor de bază devine exponențial mai importantă. Construirea AI pe date slabe sau incomplete, avertizează firma, accelerează pur și simplu rezultatele negative. Susține că nimeni nu egalează amploarea, profunzimea și acuratețea datelor sale blockchain, în special pentru instrumentele de investigație cripto și cazurile de utilizare pentru conformitate.

În al doilea rând, compania evidențiază expertiza sa instituțională în domeniul investigațiilor și conformității. Acest context permite agenților să livreze rezultate mai precise și mai rapide, fie pentru urmărirea complexă pe mai multe lanțuri, fie pentru AI pentru monitorizarea conformității într-o instituție financiară mare. Mai mult, sistemul este conceput să aplice tiparele investigative învățate direct în fluxurile de lucru automatizate.

Fluxuri de lucru verificabile și control uman

În al treilea rând, Chainalysis subliniază importanța rezultatelor verificabile și a fluxurilor de lucru deterministe. Pentru deciziile critice, aceleași intrări, reguli și date sunt proiectate să producă întotdeauna același rezultat. Acea predictibilitate este menită să mențină automatizarea consistentă, reproductibilă și justificabilă atât pentru regulatori, cât și pentru instanțe.

În alte contexte, organizațiile pot folosi agenții mai flexibil pentru inteligența semnalelor și explorare. Interfața utilizatorului face clar dacă o sesiune este deterministă sau exploratorie, oferind în același timp piste de audit complete în ambele moduri. În plus, aceste controale sunt concepute să se alinieze cu așteptările de guvernanță internă și reglementare externă.

În al patrulea rând, oamenii rămân în control. Chainalysis spune că agenții săi de inteligență blockchain, inclusiv cadrul de bază chainalysis agents, sunt construiți pentru luarea deciziilor reglementate cu mize mari. Oamenii determină ce sarcini pot fi automatizate și la ce nivel de independență, păstrând responsabilitatea chiar și pe măsură ce automatizarea se extinde.

Cum folosesc deja echipele agenții

În timpul dezvoltării timpurii, organizațiile au implementat deja agenții Chainalysis în diverse cazuri de utilizare. De exemplu, fluxurile de lucru de investigație complexe care durau cândva zile pe mai multe lanțuri și entități pot fi acum comprimate în minute, în continuare cu piste de audit complete. Mai mult, echipele pot coordona investigații care se întind pe diferite unități de afaceri menținând în același timp o înregistrare probatorie unificată.

Echipele de conformitate testează, de asemenea, îmbogățirea alertelor de conformitate și automatizarea. Agenții pot prelua o alertă brută, pot extrage date contextuale de pe întreaga platformă Chainalysis, o îmbogățesc și apoi fie resping, fie escaladează cazurile automat atunci când sunt îndeplinite anumite praguri. Această abordare este concepută să ajute la sprijinirea agenților AI pentru conformitate atât în companiile financiare tradiționale, cât și în cele cripto-native.

Un alt caz emergent de utilizare este raportarea rezumativă la cerere. Agenții pot asambla rapoarte structurate de inteligență justificabile care altfel ar dura ore întregi pentru analiști să le compileze. Cu toate acestea, oamenii încă revizuiesc și aprobă aceste documente înainte de a fi partajate cu regulatorii, contrapărțile sau părțile interesate interne.

Instrumente personalizate, OSINT și fluxuri de lucru orchestrate

Dincolo de investigații și conformitate, adoptatorii timpurii au folosit sistemul pentru a construi aplicații web complete de la zero. Aceste instrumente și tablouri de bord personalizate pot fi adaptate nevoilor investigative sau de reglementare specifice, transformând efectiv Chainalysis într-o platformă de analiză onchain pe care organizațiile o pot modela în jurul propriilor fluxuri de lucru.

Agenții pot efectua, de asemenea, identificarea tranzacțiilor bazate pe timp, găsind și marcând activitatea pe ferestre de timp specifice cu precizie și la scară. Mai mult, ei pot îmbunătăți urmărirea tradițională cu inteligența open-source (OSINT), colectând și organizând automat datele externe pentru a sprijini cazuri mai cuprinzătoare.

Echipele pot chiar orchestra mai mulți agenți care lucrează împreună. Un agent poate monitoriza activitatea on-chain, altul declanșează alerte despre comportamentul suspect, un al treilea rulează analize automate, iar un al patrulea scoate la suprafață indicii pentru investigatorii umani. Astfel, deciziile finale rămân în sarcina personalului uman, păstrând supravegherea pe măsură ce AI se extinde.

Scalarea conformității și investigațiilor cu AI

Pe măsură ce piețele cripto se extind, organizațiile se confruntă cu o presiune crescândă de a-și extinde capacitatea de investigație și conformitate fără creșterea liniară a numărului de angajați. Chainalysis susține că agenții pot ajuta la rezolvarea acestei ecuații prin gestionarea sarcinilor de rutină, repetabile, în timp ce oamenii se concentrează pe judecata de nivel superior. În acest sens, instrumentele AI pentru conformitate devin multiplicatori de forță mai degrabă decât înlocuitori.

Compania notează că vizează inițial investigațiile și conformitatea, inclusiv potențiale integrări cu cadre de AI pentru conformitatea de reglementare și standarde industriale emergente precum certificatul de specialist ICA în AI pentru profesioniștii în conformitate. Cu toate acestea, se așteaptă ca adoptarea să se extindă la o mare varietate de roluri în cadrul băncilor, regulatorilor și întreprinderilor cripto în timp.

Foaie de parcurs și calendar de lansare

Chainalysis plănuiește să înceapă lansarea agenților de inteligență blockchain în timpul verii. Primul val se va concentra pe scenarii cu impact mare în investigații și conformitate, unde fluxurile de lucru îmbunătățite cu AI pot genera rapid rezultate măsurabile împotriva criminalității financiare. Mai mult, această fază va permite companiei să își rafineze modelele și controalele de guvernanță pe baza feedback-ului din lumea reală.

Pe măsură ce actorii rău intenționați folosesc din ce în ce mai mult AI pentru a-și scala operațiunile ilicite, Chainalysis susține că apărătorii trebuie să facă la fel. În timp, se așteaptă ca oamenii din diverse funcții să adopte acești agenți, deblocând categorii complet noi de perspective blockchain. Firma subliniază, de asemenea, că nu construiește viitorul platformei sale singură, ci în strânsă colaborare cu clienții care aduc provocări reale de investigație și conformitate.

În rezumat, Chainalysis transformă datele și instrumentele sale de lungă durată într-o nouă generație de agenți de inteligență blockchain, având ca scop să ofere organizațiilor capabilități la viteza mașinii, păstrând în același timp supravegherea umană, verificabilitatea și încrederea de reglementare.