Trezoreria SUA Susține Mixerele Cripto Reglementate, Solicită Legi Noi

Informații esențiale

• Trezoreria SUA afirmă într-un nou raport că mixerele cripto au un caz de utilizare pentru confidențialitatea financiară.
• Raportul, destinat Congresului, pare să favorizeze mixerele custodiale care respectă regulile anti-spălare de bani.
• Trezoreria dorește ca Congresul să introducă noi legi care vor permite reglementări ale activelor digitale pentru conformitatea AML/CFT.

Departamentul Trezoreriei SUA a recunoscut că mixerele cripto au cazuri de utilizare financiară valide. Într-un raport către Congres, Departamentul a remarcat că aceste mixere pot fi folosite pentru a asigura confidențialitatea pe blockchain-urile publice.

Aceasta marchează o schimbare bruscă față de poziția anterioară a Departamentului privind mixerele de criptomonede. Aceștia au susținut că servesc scopuri de spălare de bani.

Trezoreria susține mixerele custodiale și reglementate

Raportul este intitulat "Raport către Congres de la Secretarul Trezoreriei privind tehnologiile inovatoare pentru combaterea finanțării ilicite care implică active digitale". Se bazează pe o prevedere a Legii GENIUS Stablecoin.

Conform Legii, Departamentul Trezoreriei este îndrumat să cerceteze aplicațiile activelor digitale și să abordeze utilizarea lor ilicită.

Conform raportului, utilizarea activelor digitale a crescut vertiginos în ultimii ani. Astfel, volumul lunar al tranzacțiilor a ajuns la 3,8 miliarde la începutul anului 2025. Cu toate acestea, a recunoscut că creșterea a venit și cu mai multe amenințări și vulnerabilități.

Mixerele sunt considerate o vulnerabilitate. Raportul a remarcat că mixerele și alte servicii de obfuscare a tranzacțiilor pot fi folosite pentru a facilita activități ilicite. A remarcat că unele servicii de mixare sunt promovate pentru a eluda cerințele AML/CFT sau de sancțiuni.

Cu toate acestea, a recunoscut că utilizatorii legali valorifică, de asemenea, aceste mixere pentru confidențialitatea financiară atunci când folosesc blockchain-uri publice. Se așteaptă ca o astfel de utilizare să crească pe măsură ce tot mai mulți oameni folosesc active digitale pentru plăți.

Raportul a declarat:

Cu toate acestea, raportul pare să susțină serviciile de mixare custodiale. A remarcat că serviciile de active digitale care preiau custodia fondurilor utilizatorilor trebuie să se înregistreze la FinCEN ca afaceri de servicii monetare.

Conform raportului, astfel de mixere respectă cerințele de păstrare a înregistrărilor. Când se întâmplă acest lucru, ele pot fi folosite pentru a detecta finanțarea ilicită, deoarece furnizează informații unice.

Totuși, a remarcat utilizarea predominantă a serviciilor de mixare de către actori răi. Aceasta include hackeri sponsorizați de state, grupuri de ransomware, spălători de bani și participanți la piețe darknet.

Trezoreria recomandă noi legi pentru monitorizarea utilizării activelor digitale

Interesant este că raportul a susținut că stablecoin-urile joacă un rol crucial în facilitarea utilizării ilicite a activelor digitale prin servicii de mixare.

Există depuneri reduse de stablecoin-uri direct în serviciile de mixare. Cu toate acestea, actorii răi schimbă de obicei alte active digitale în stablecoin-uri după ce le retrag din mixere.

Din mai 2020, investitorii au retras peste 37,4 miliarde USD în USDT și USDC. Aceste retrageri au provenit de la peste 50 de poduri. În acea perioadă, depunerile de la serviciile de mixare către acele poduri au fost de aproximativ 1,6 miliarde USD.

Pentru a aborda ceea ce consideră utilizarea ilicită a activelor digitale, Trezoreria solicită acum Congresului să adopte noi legi. Acestea includ o lege care va permite instituțiilor financiare să înghețe temporar activele suspecte în așteptarea investigațiilor rapide.

De asemenea, dorește ca Congresul să clarifice regulile pentru DeFi prin determinarea care participanți trebuie să respecte obligațiile AML/CFT. Departamentul dorește autoritate în baza Secțiunii 311 din Legea Patriot. Caută puterea de a bloca tranzacțiile cu active digitale care nu sunt legate de o relație bancară corespondentă.

Postarea Trezoreria SUA susține mixerele cripto reglementate, solicită noi legi a apărut pentru prima dată pe The Market Periodical.