Creșterea creditelor băncilor filipineze în ianuarie, cea mai lentă din ultimii aproape doi ani

De Katherine K. Chan, Reporter

Creșterea creditării băncilor filipineze a încetinit la un minim de aproape doi ani în ianuarie, pe măsură ce creditele restante au continuat să se extindă într-un ritm cu o singură cifră, au arătat datele preliminare ale băncii centrale.

Pe baza datelor publicate de Bangko Sentral ng Pilipinas luni seara, totalul creditelor restante ale băncilor universale și comerciale, net de acordurile de răscumpărare inversă, a crescut cu 9,3% la P14,236 trilioane în ianuarie de la P13,02 trilioane cu un an mai devreme.

Acesta a fost cel mai lent ritm observat în 23 de luni sau de la 8,7% în februarie 2024.

Creșterea creditelor din ianuarie a fost de asemenea mai lentă decât 9,6% revizuită în decembrie.

Pe bază ajustată sezonier, creditarea bancară a crescut cu 1% de la o lună la alta.

În ianuarie, băncile mari au acordat un total de P13,939 trilioane rezidenților, în creștere cu 9,9% față de P12,689 trilioane debursate în aceeași lună a anului trecut. Creșterea creditelor pentru rezidenți a fost mai lentă decât 10,06% din decembrie.

Creditele pentru activitățile de producție ale rezidenților au ajuns la aproape P12 trilioane în ianuarie, în creștere cu 8,2% față de P11,089 trilioane înregistrate cu un an în urmă. Aceasta a reprezentat cea mai mare parte sau 84,3% din creditele restante în timpul lunii.

Creditarea pentru furnizarea de electricitate, gaze, abur și aer condiționat a crescut cu 20,3%, urmată de transport și depozitare (19,1%), activități imobiliare (9,1%), comerț cu ridicata și cu amănuntul, reparații de autovehicule și motociclete (8,3%), activități financiare și de asigurări (5,5%) și informații și comunicații (4,9%).

În același timp, creditele de consum pentru rezidenți, care reprezentau 13,6% din totalul creditelor, au crescut cu 21,3% an la an la P1,94 în prima lună a anului 2026 de la aproape P1,6 trilioane în 2025.

Creditele pecard au sărit cu 27,7% anual la P1,2 trilioane în ianuarie de la P940,073 miliarde cu un an în urmă. Creditele pentru autovehicule au crescut de asemenea cu 14,9% la P530,285 miliarde în ianuarie de la P461,658 miliarde, în timp ce creditele de consum cu scop general bazate pe salariu au crescut cu 5% la P165,724 miliarde de la P157,893 miliarde cu un an în urmă.

Între timp, creditarea pentru nerezidenți a atins P296,391 miliarde în ianuarie, în scădere cu 10,4% anual — mai abruptă decât scăderea revizuită de 8% din decembrie.

„BSP monitorizează creditele bancare deoarece acestea sunt un canal cheie de transmisie a politicii monetare", a declarat banca centrală într-un comunicat.

„Privind înainte, BSP va asigura că lichiditatea internă și condițiile de creditare bancară rămân consistente cu mandatele sale de stabilitate a prețurilor și financiară", a adăugat aceasta.

MASA MONETARĂ CREȘTE
Date preliminare separate ale BSP au arătat de asemenea că economia a avut P19,711 trilioane în lichiditate în ianuarie, extinzându-se cu 8,6% de la P18,149 trilioane în aceeași lună din 2025.

Aceasta a fost cea mai rapidă creștere a lichidității interne (M3) observată în aproximativ cinci ani sau de la 9,5% în februarie 2021.

De la o lună la alta, M3 a crescut cu 0,8% pe bază ajustată sezonier.

M3 este o măsură a cantității de bani din economie care include monede în circulație, depozite bancare și alte active financiare care sunt ușor convertibile în numerar.

Creanțele interne, care includ cele din sectoarele privat și guvernamental, s-au ridicat la P22,297 trilioane, în creștere cu 10% an la an de la P20,275 trilioane.

Aceasta, pe măsură ce creșterea creditelor către corporații private nefinanciare și gospodării a stimulat creanțele asupra sectorului privat cu 10,6% la P14,466 trilioane în ianuarie de la P13,083 trilioane anul trecut.

Între timp, creanțele nete asupra guvernului central au crescut cu 8,9% la P5,888 trilioane în ianuarie de la P5,406 trilioane cu un an înainte din cauza împrumuturilor mai mari.

Creanțele asupra unui sector se referă la datoriile acelui sector către corporații de depozit, cum ar fi băncile și banca centrală.

Datele băncii centrale au arătat de asemenea că activele externe nete (NFA) în termeni de peso au ajuns la P7,545 trilioane în ianuarie, crescând cu 10,2% de la P6,844 trilioane cu un an în urmă.

Defalcate, NFA-urile băncii centrale au fost cu 1,9% mai mari an la an la P6,623 trilioane, în timp ce NFA-urile băncilor au sărit cu 18,1% la P922,863 miliarde.

NFA-urile reflectă diferența dintre creanțele și datoriile corporațiilor de depozit către nerezidenți.