Lansarea stablecoin-ului Fidelity marchează o avansare majoră a Wall Street în plățile on-chain

Fidelity intră în cursa stablecoin-urilor cu FIDD pe Ethereum

Într-o mișcare semnificativă pentru piețele activelor digitale, Fidelity a lansat noul produs fidelity stablecoin pe măsură ce accelerează incursiunea în serviciile financiare bazate pe blockchain.

Fidelity Investments a dezvăluit primul său stablecoin, Fidelity Digital Dollar (FIDD), construit pe rețeaua Ethereum și legat 1:1 de dolarul american. Activul este structurat să funcționeze ca un stablecoin fiat bazat pe ethereum destinat atât utilizatorilor instituționali, cât și celor retail.

Token-ul este susținut de rezerve constând din numerar, echivalente de numerar și titluri de trezorerie americane pe termen scurt. Mai mult, aceste rezerve vor fi gestionate de Fidelity în conformitate cu noua lege federală GENIUS Act, care stabilește standarde pentru stablecoin-urile de plată în Statele Unite.

Conform companiei, produsul este conceput pentru a alimenta plățile retail on-chain și decontarea instituțională 24/7, plasând FIDD în competiție directă cu emitenți consacrați precum USDC al Circle și USDT al Tether. Cu toate acestea, Fidelity prezintă inițiativa ca fundație pentru o suită mai largă de produse financiare on-chain.

Design, emitere și răscumpărare FIDD

FIDD va fi emis de Fidelity Digital Assets, descrisă ca o bancă națională autorizată federal și subsidiară deținută integral de Fidelity. Token-ul bazat pe Ethereum va fi răscumpărabil la 1$ per monedă pe platformele proprii de tranzacționare crypto ale Fidelity.

Aceste platforme includ Fidelity Digital Assets, Fidelity Crypto și Fidelity Crypto for Wealth Managers. În plus, compania plănuiește să listeze FIDD pe burse crypto majore, extinzând lichiditatea și integrarea acestuia în ecosistemul mai larg al activelor digitale.

Firma spune că stablecoin-ul a fost conceput ca răspuns la cererea crescândă a clienților și pentru a extinde utilitatea instrumentelor financiare bazate pe blockchain. Mai mult, FIDD este poziționat ca instrument pentru decontare non-stop și plăți cu costuri reduse, în special pentru participanții sofisticați la piață.

"Acesta este cu adevărat doar următorul pas în evoluția platformei noastre de active digitale", a declarat Mike O'Reilly, președinte al Fidelity Digital Assets, într-un interviu. "Capacitatea de a oferi un stablecoin susținut de monedă fiat se potrivește firesc cu ceea ce cer clienții noștri - în special în jurul plăților și decontării cu costuri reduse." Cu toate acestea, O'Reilly a subliniat că lansarea face parte dintr-o foaie de parcurs infrastructurală pe termen mai lung.

Cazuri de utilizare și conectivitate DeFi

FIDD este structurat pentru decontare 24/7 pentru traderii instituționali și plăți on-chain pentru utilizatorii retail. Cu toate acestea, activul este proiectat să fie transferabil către orice adresă mainnet Ethereum, permițând interoperabilitatea între aplicații descentralizate.

Această alegere de design înseamnă că FIDD poate circula prin protocoale DeFi și alte platforme bazate pe blockchain care suportă Ethereum. Ca rezultat, token-ul Fidelity poate concura direct cu activele de plată existente în creditare, tranzacționare și strategii de randament construite pe contracte inteligente.

O'Reilly a spus că noul stablecoin poziționează de asemenea Fidelity să susțină o gamă mai largă de produse on-chain în viitor. "Având un stablecoin în ecosistemul nostru deschide ușa pentru alte servicii financiare care să fie construite on-chain, de noi și de alții. Devine un bloc de construcție pentru o infrastructură mai eficientă", a notat el.

Conformitatea cu GENIUS Act și structura rezervelor

Compania a confirmat că rezervele monedei vor consta exclusiv din numerar, echivalente de numerar și titluri de trezorerie americane pe termen scurt. Mai mult, această structură este menită să se alinieze cu cerințele prezentate în recent adoptatul GENIUS Act, o lege federală care a creat standarde clare pentru stablecoin-urile de plată.

O'Reilly a descris GENIUS Act ca un factor cheie de facilitare pentru lansarea FIDD. "Oferă un cadru de reglementare clar pentru cum ar trebui să arate rezervele și cum ar trebui să fie gestionate. Este bine pentru industrie și a făcut ca acesta să fie momentul potrivit pentru noi să aducem un produs pe piață", a spus el.

Datele de emitere a monedelor și valorile rezervelor vor fi divulgate zilnic pe site-ul web Fidelity, oferind vizibilitate continuă asupra susținerii FIDD. În plus, Fidelity va publica atestări regulate ale terților care verifică rezervele, o mișcare menită să consolideze raportarea transparenței atestării rezervelor pe măsură ce scrutinul pieței crește.

Fidelity va gestiona rezervele monedei prin consilierul său intern de investiții, Fidelity Management & Research. Cu toate acestea, compania nu a poziționat FIDD ca un stablecoin susținut de rezerve custodiale pentru generarea de randament, în schimb punând accent pe siguranță, lichiditate și aliniere regulatorie.

Foaie de parcurs multi-lanț și peisaj competitiv

FIDD va fi lansat inițial exclusiv pe Ethereum, una dintre cele mai mari platforme de contracte inteligente după valoarea blocată. Cu toate acestea, Fidelity a indicat că ar putea explora suportul pentru blockchain-uri adiționale sau rețele layer-2 pe măsură ce cererea și considerațiile tehnice evoluează.

Intrarea Fidelity în sectorul stablecoin-urilor o pune în competiție directă cu emitenți nativi crypto precum Circle (USDC) și Tether (USDT). Împreună, acești emitenți domină o piață evaluată acum la peste 308 miliarde$, conform estimărilor din industrie.

Tether a dezvăluit recent că se îndreaptă mai direct către piața americană cu lansarea USAT, un token susținut de dolar. Mai mult, noii participanți și dezvoltările de reglementare intensifică competiția pe măsură ce atât firmele de finanțe tradiționale, cât și specialiștii crypto concurează pentru cotă în spațiul stablecoin-urilor de plată.

Mișcarea Fidelity se intersectează și cu discuțiile în creștere în jurul produselor precum un potențial fond de trezorerie stablecoin fidelity investments sau alte vehicule care ar putea combina dolarii tokenizați cu titluri guvernamentale pe termen scurt. Cu toate acestea, firma nu a anunțat formal nicio astfel de structură.

Importanța strategică pentru afacerea de active digitale Fidelity

Introducerea fidelity stablecoin este destinată să aprofundeze stiva de active digitale Fidelity și să susțină viitoarele servicii financiare tokenizate. Mai mult, creează un instrument de plată nativ care poate conecta tranzacționarea, custodia și decontarea on-chain.

Lansarea se adaugă ofertelor crypto existente ale Fidelity, care includ deja custodia crypto instituțională, servicii de tranzacționare, aplicația Fidelity Crypto orientată spre retail și un produs crypto IRA introdus anul trecut. Împreună, aceste servicii reflectă o strategie de mai mulți ani pentru a încorpora infrastructura blockchain în platforma de investiții mai largă a firmei.

Privind înainte, Fidelity pare pregătită să valorifice FIDD ca bloc de construcție de bază pentru piețele tokenizate, decontare în timp real și plăți programabile. În timp ce competiția de la Circle, Tether și alți emitenți rămâne intensă, sosirea token-ului unui mare manager de active tradițional ar putea accelera adoptarea mainstream a stablecoin-urilor atât prin canale retail, cât și instituționale.

În rezumat, lansarea FIDD pe Ethereum sub cadrul GENIUS Act semnalează o nouă fază în strategia de active digitale Fidelity, combinând managementul rezervelor de grad instituțional cu conectivitatea blockchain deschisă și poziționând firma pentru următorul val de inovație financiară on-chain.