Un cont, două lumi: Cum deblochează Gate TradFi atât finanțele cripto, cât și cele tradiționale?

Autor: Jae, PANews

În timp ce metalele prețioase precum aurul și argintul au crescut puternic și AI a propulsat acțiunile tehnologice la noi maxime, criptomonedele au fost în mod conspicuu absente din această rotație a activelor. Confruntați cu lipsuri prelungite de lichiditate și un vid narativ, traderii de cripto nu mai sunt mulțumiți să joace într-un singur sector. Ei doresc să deschidă o ușă către o bogăție de active tradiționale, iar Gate TradFi a oferit acea cheie.

Astăzi, spațiul cripto se îndreaptă rapid către o eră de alocare cuprinzătoare a activelor. Odată cu punerea pe blockchain a activelor majore precum aurul, valutele, mărfurile și acțiunile americane, granițele finanțelor tradiționale sunt în continuă desființare. În același timp, mediul de reglementare din ce în ce mai clar și actualizările iterative ale tehnologiei de bază reduc semnificativ barierele și frecarea pentru fluxurile de capital transfrontaliere.

În acest context, a apărut o nevoie urgentă: pot jucătorii cripto tranzacționa fără probleme active financiare atât pe piețele cripto, cât și pe cele tradiționale, pe o singură platformă, folosind aceeași sumă de bani?

Gate TradFi și-a oferit răspunsul, încercând să reconstruiască experiența de tranzacționare pentru acțiuni, indici, forex și mărfuri în aplicația sa nativă, valorificând logica eficienței industriei cripto, permițând lichidității globale să circule liber într-un singur cont.

O migrație masivă a fondurilor către RWA conduce integrarea determinată de cererea instituțională și preferințele de investiție.

Pe măsură ce intrăm în 2026, criptomonedele și-au pierdut treptat eticheta de active alternative și au devenit parte a pieței financiare globale.

Pe măsură ce criptomonedele sunt acceptate de piața mainstream, și mai ales pe măsură ce Bitcoin este inclus în rezervele strategice ale unor state suverane, granițele dintre acest activ și activele tradiționale, cum ar fi metalele prețioase și acțiunile, devin din ce în ce mai neclare, iar logica de alocare a fondurilor macro suferă o schimbare fundamentală.

Cea mai directă manifestare a acestei integrări este creșterea explozivă a sectoarelor RWA (Real-World Assets). Începând cu 15 ianuarie 2026, valoarea totală a activelor tokenizate la nivel mondial a depășit 20 de miliarde de dolari, stabilind un nou record istoric.

Comparativ cu 900 de milioane de dolari la începutul lui 2022, RWA a realizat un salt de peste 20 de ori, demonstrând interesul puternic al investitorilor pentru activele tradiționale on-chain. Printre acestea, creșterea activelor tokenizate, cum ar fi mărfurile și acțiunile, este deosebit de semnificativă, cu o valoare totală care depășește 5 miliarde de dolari.

Astăzi, TVL-ul protocolului RWA a depășit DEX-ul pentru a deveni a cincea cea mai mare categorie DeFi. Acest lucru confirmă, de asemenea, că spațiul cripto evoluează într-un nou scenariu pentru transferul global și decontarea activelor tradiționale.

Pentru instituțiile tradiționale, RWA nu mai este doar un experiment tehnologic, ci o alegere reală pentru capitalul care caută mai multă transparență, lichiditate și flexibilitate a portofoliului.

Pe măsură ce reglementările devin mai clare și structurile de conformitate se îmbunătățesc, mai multe instituții se vor alătura arenei RWA. Conform previziunilor instituțiilor precum BlackRock, piața de tokenizare RWA va crește la 16 trilioane de dolari până în 2030.

Pe lângă cererea instituțională pentru integrarea blockchain, unul dintre factorii directi ai creșterii RWA este divergența extremă recentă în performanța activelor globale. În timp ce metalele prețioase precum aurul și argintul au continuat să crească și piețele de acțiuni globale au experimentat un boom, piața cripto lentă a devenit un „outsider" pentru piața bull globală, determinând investitorii să își îndrepte atenția către activele tradiționale.

Acest decalaj de randament forțează fondurile on-chain să își îndrepte atenția către activele tradiționale. Investitorii sunt dornici să folosească RWA ca un canal pentru a captura dividendele acțiunilor americane și ale aurului on-chain.

De exemplu, datele de la Token Terminal și RWA.xyz arată că capitalizarea totală de piață a acțiunilor tokenizate a crescut la un record de 1,2 miliarde de dolari; dimensiunea pieței mărfurilor tokenizate depășește 4 miliarde de dolari, crescând cu aproximativ 15% în ultima lună.

Fondul BUIDL al BlackRock a depășit 1,7 miliarde de dolari în mărime în doar un an, devenind cel mai mare fond monetar tokenizat din lume. Argintul tokenizat SLVon al Ondo a văzut capitalizarea sa de piață crescând cu peste 80% la aproape 22 de milioane de dolari în 30 de zile.

În plus, complexitatea macroeconomiei a atins noi culmi. Schimbările de conducere la Rezerva Federală, schimbările de politică de la Casa Albă și conflictele geopolitice au condus la faptul că prețurile de piață nu mai urmează o singură logică, ci mai degrabă mapează un peisaj volatil al activelor.

Un raport Reuters subliniază că măsurile de intervenție comercială ale administrației Trump, inclusiv restricțiile de import pentru dronele fabricate în străinătate și componentele cheie, declanșează o nouă rundă de fluctuații ale așteptărilor de inflație.

În aceste condiții, rotația activelor devine din ce în ce mai frecventă. Investitorii trebuie să acorde atenție nu doar curbei de creștere a pieței cripto, ci și performanței piețelor tradiționale.

În acest mediu, utilizatorii cripto au nevoie, de asemenea, în mod urgent de o gamă mai largă de active pentru a-și satisface nevoile de tranzacționare macro. Ei nu mai sunt mulțumiți să parieze pe o monedă MEME de 100x, ci au nevoie de instrumente pentru a gestiona riscurile întregului lor portofoliu, inclusiv acoperirea împotriva corecțiilor pieței de acțiuni americane, fluctuațiilor dolarului sau creșterii prețului petrolului.

Abordarea celor trei puncte principale de durere ale tranzacționării inter-piețe, USDx ajută la crearea unui cont unificat.

În ciuda tendinței de consolidare a activelor, experiența de tranzacționare pe piețele tradiționale și cripto rămâne plină de „fricțiune" pentru majoritatea utilizatorilor cripto.

Bursele de criptomonede sunt punctul principal de intrare pentru majoritatea utilizatorilor și un teren excelent de testare pentru produsele TradeFi. Cu toate acestea, atunci când integrează active tradiționale, aceste platforme se confruntă cu trei provocări principale:

1. Active fragmentate și conturi haotice: Separarea conturilor cripto de conturile de valori mobiliare rezultă în utilizarea scăzută a capitalului, face imposibilă realizarea partajării marjei inter-piețe și face dificilă sincronizarea conturilor în timp real din cauza logicilor contabile diferite;

2. Eficiență scăzută de decontare și costuri ridicate: Depunerile și retragerile de active tradiționale implică de obicei decontare T+2 și transferuri bancare transfrontaliere și comisioane de schimb valutar scumpe, care nu pot îndeplini cerințele în timp real ale utilizatorilor criptați;

3. Sisteme de control al riscurilor inconsistente: Este dificil să echilibrezi standardele de control al riscurilor pentru activele cripto și activele tradiționale, ceea ce poate duce cu ușurință la riscuri de lichidare inutile.

Ca răspuns la aceste probleme profunde din industrie, Gate TradFi a oferit o soluție țintită prin introducerea unei logici de cont unificat bazată pe USDx.

Gate TradFi permite utilizatorilor să participe flexibil pe piețele financiare tradiționale globale cu costuri minime de capital prin intermediul Contractelor pentru Diferență (CFD). Utilizatorii tranzacționează fluctuațiile de preț, mai degrabă decât să cumpere, să vândă sau să dețină efectiv activul suport, și nu există o dată de expirare sau de decontare.

Marja pentru CFD-uri este denominată în USDx, care nu este o nouă criptomonedă sau monedă fiat, ci pur și simplu o unitate de cont ancorată 1:1 la USDT. Când un utilizator iese din tranzacție, USDx va fi convertit automat înapoi în USDT.

Designul USDx abordează trei puncte majore de durere: logica contabilă, eficiența decontării și sistemul de control al riscurilor.

• Independență și transparență contabilă: Activele transferate într-un cont TradeFi vor fi afișate în USDx și vor fi separate de activele totale din contul principal. Această segregare ajută traderii de frecvență medie spre mare și utilizatorii cu mai multe strategii să contabilizeze mai clar profitul și pierderea activelor TradeFi fără confuzie cu deținerile de criptomonede.

• Decontare instantanee și cost zero: Firmele de brokeraj tradiționale au procese lungi și costisitoare de depunere și retragere a monedei fiat, implicând taxe bancare și pierderi la cursul de schimb. USDx, pe de altă parte, permite utilizatorilor cripto să investească mai multe fonduri pe piețele tradiționale cu latență zero și costuri suplimentare zero.

• Abordare standardizată: active unificate, raportare unificată și control al riscurilor unificat. În special pentru investitorii de frecvență medie spre mare, situațiile financiare fragmentate sunt un coșmar pentru revizuire. Gate TradFi suportă un sistem de raportare unificat. Utilizatorii pot vizualiza riscul de volatilitate al activelor cripto și nivelurile de marjă ale activelor tradiționale pe un singur ecran.

Această arhitectură unificată nu numai că îmbunătățește eficiența utilizării capitalului și reduce barierele de intrare, dar actualizează și controlul riscurilor. Toate activele (cripto și TradeFi) sunt gestionate sub un singur sistem de cont, permițând platformei să monitorizeze în timp real riscurile de deținere inter-piețe ale utilizatorilor și să prevină lichidarea sistemică din cauza unei singure tulburări de piață.

O filosofie de produs înrădăcinată în criptografie, demolând barierele financiare cu un cont all-in-one.

Depășirea punctelor de durere ale industriei este doar fundația pentru atragerea utilizatorilor; o experiență superioară de utilizator este cheia pentru reținerea utilizatorilor. Comparativ cu alte platforme, Gate TradFi demonstrează o filosofie de produs complet diferită.

În primul rând, Gate TradFi este angajat să creeze un portal de tranzacționare one-stop pentru piața globală, oferind utilizatorilor cripto calea cu cele mai mici bariere pentru a obține expunere la active diverse.

Gate nu este singurul jucător care profită de tendință. Burse precum Bybit și Bitget oferă tranzacționare TradeFi prin integrarea platformei MetaTrader 5 (MT5), dar aceasta este o rută „profesională, dar greoaie".

Ca terminal standard pentru tranzacționarea financiară tradițională, MT5 suportă strategii algoritmice complexe. Prin integrarea MT5, bursele pot atrage traderi obișnuiți cu operațiunile de brokeraj tradițional și care dețin strategii cantitative mature pentru a se integra fără probleme în ecosistemul cripto.

Cu toate acestea, platforma MT5 necesită ca utilizatorii să creeze conturi separate, să transfere fonduri individual și să se familiarizeze cu o interfață de utilizator complet diferită. Acest tip de operațiune este mai potrivit pentru profesioniștii financiari experimentați.

În mediul actual de piață, cele mai scumpe costuri sunt schimbarea inter-platforme și timpul. Gate TradFi a ales o abordare mai amănunțită de „integrare nativă", cu funcțiile sale încorporate în aplicația principală, pe același arbore de produse ca tranzacționarea spot și futures, fără a se baza pe plugin-uri terțe sau sărituri de platformă.

În același timp, Gate TradFi și-a optimizat în mod specific interfața utilizator pentru utilizatorii cripto. Schimbarea claselor de active este la fel de ușoară ca schimbarea între BTC și ETH într-un meniu derulant de contracte perpetue, menținând atât înregistrări de cont independente, cât și o interfață de utilizator unificată. Acest lucru va realiza cu adevărat efectul de conexiune directă cu un singur clic a conturilor cripto la piețele financiare tradiționale, permițând gestionarea combinată a „activelor digitale + activelor tradiționale".

Aceasta este ca un proces de selecție genetică. Integrarea MT5 conectează două lumi, în timp ce Gate TradFi încearcă să le fuzioneze. Prima servește traderii profesioniști din finanțele tradiționale, în timp ce aceasta din urmă își propune să împuternicească toți utilizatorii nativi cripto care doresc să își extindă raza de acțiune.

În al doilea rând, Gate TradFi acoperă cu precizie instrumentele de tranzacționare mainstream preferate de utilizatorii cripto, iar portofoliul său de active se așteaptă să continue să se extindă, demonstrând un potențial de creștere considerabil.

1. Metale prețioase: Focalizare pe suportul pentru aur (XAU/USD). Pe fondul conflictelor geopolitice frecvente din 2025, proprietățile tradiționale de refugiu sigur ale aurului sunt din ce în ce mai consolidate, făcându-l alegerea preferată pentru utilizatorii care doresc să se protejeze împotriva volatilității portofoliului.

2. Valute (FX): Acoperă perechi majore de valute precum USD, EUR și JPY. Cu o pârghie de până la 500x, utilizatorii pot participa pe cele mai lichide piețe din lume cu marjă minimă.

3. Indici: Suportă Nasdaq 100 (NAS100) și S&P 500 (SPX500). Acest lucru permite utilizatorilor cripto să parieze pe randamentele beta ale indicilor de acțiuni americane cu un singur clic, fără a avea nevoie de un cont de valori mobiliare în străinătate;

4. Acțiuni tehnologice: Focalizare pe acțiuni foarte recunoscute precum Tesla și utilizarea CFD-urilor pentru a merge flexibil long sau short.

În cele din urmă, Gate TradFi echilibrează comisioanele scăzute cu eficiența ridicată a capitalului, demonstrând o eficacitate excepțională în reducerea costurilor de tranzacționare. Conform documentației oficiale, Gate oferă un avantaj mai semnificativ al comisioanelor și prezintă un nivel dedicat de comisioane VIP. În special pe piața derivatelor, a menținut în mod constant comisioane competitive pentru maker și taker.

Pentru fondurile pe termen mediu și lung, structura de comisioane a Gate este, de asemenea, mai competitivă. Când sume mari de bani sunt utilizate pentru arbitrajul indicilor de acțiuni, economiile de costuri sunt amplificate exponențial. Această strategie cu costuri reduse este irezistibil de atractivă pentru traderii cantitativi care își reechilibrează frecvent portofoliile și pentru traderii zilnici care urmăresc rate ridicate de rulaj.

Merită menționat că CFD-urile nu dețin active fizice suport; ele tranzacționează doar fluctuațiile de preț ale activelor, iar pozițiile long și short din aceeași pereche de tranzacționare sunt acoperite pe baza lot-ului. De exemplu, o poziție long de 100 de loturi și o poziție short de 100 de loturi vor necesita marjă zero. Prin urmare, Gate TradFi se mândrește, de asemenea, cu o eficiență considerabilă a capitalului.

Într-o comparație orizontală, Gate TradFi oferă un număr mai mare de active tranzacționabile comparativ cu Bitget TradFi; și are o structură de comisioane mai favorabilă comparativ cu Bybit TradFi.

Cu doar un cont Gate, utilizatorii pot tranzacționa simultan atât criptomonede, cât și active TradeFi. Procesul de tranzacționare a CFD-urilor TradeFi este exact același cu tranzacționarea contractelor perpetue, cu o curbă de învățare aproape zero.

Acest lucru rezolvă esențialmente problema fricțiunii cognitive. Utilizatorii nu mai trebuie să își schimbe mintea: de la un trader de criptomonede pe platforma A la un trader de acțiuni pe platforma B. Pe Gate TradFi, ei sunt întotdeauna traderi care profită de volatilitate, doar activul suport este diferit.

Acest avantaj de eficiență va oferi utilizatorilor oportunitatea de a se acoperi împotriva fluctuațiilor macroeconomice prin tranzacționarea TradeFi în mijlocul schimbărilor de piață, conturând o „a doua curbă de creștere a investițiilor" dincolo de tranzacționarea cripto.

Imaginați-vă că atunci când Rezerva Federală eliberează brusc date mai bune decât se aștepta privind angajările non-agricole, utilizatorii pot închide contractele lor perpetue long BTC în conturile lor Gate în aceeași minut și pot deschide imediat poziții short în XAU (aur) sau poziții long pe Nasdaq, fără a fi nevoie să comute între diferite aplicații de brokeraj.

Toate operațiunile sunt finalizate în câteva secunde, fără necesitatea transferurilor inter-platforme, maximizând utilizarea capitalului. Aceasta nu este doar despre comoditate, ci și despre un nivel complet nou de libertate strategică. Oricine poate realoca active cel mai rapid poate controla riscul și chiar poate profita de oportunități. Această capacitate de alocare a activelor la nivel de secunde va deveni una dintre cele mai mari surse de alfa pe piețele volatile.

2026 este destinat să fie un an de cotitură. Industria cripto se îndepărtează de speculația frenetică și se îndreaptă către crearea de valoare profundă și integrare financiară. Când TradeFi și cripto nu mai sunt separate, lansarea Gate TradFi nu este doar o simplă iterație de produs sau inovație tehnologică. Nu este doar o capturare precisă a sentimentului pieței, ci și o restructurare la nivel strategic menită să redefinească viitorul finanțelor.

În această experiență revoluționară, utilizatorii vor spune la revedere vechii ere de fricțiune constantă între moneda fiat, băncile și bursele, și vor intra într-o nouă eră de „un cont, un tip de marjă și participare a tuturor activelor".

Pentru utilizatorii nativi obișnuiți cu viteza criptării, finanțele tradiționale nu mai sunt acea „relicvă veche" greoaie, lentă și cu bariere ridicate, ci mai degrabă un instrument eficient de acoperire care poate fi accesat oricând.

Lansarea Gate TradFi indică, de asemenea, o tendință mai fundamentală: barierele dintre clasele de active se dizolvă în lumea digitală. Activele nu mai sunt separate prin geografie sau stive tehnologice, iar lichiditatea poate migra liber peste diviziunea dintre piețele cripto și cele tradiționale. În viitor, logica de tranzacționare a investitorilor nu va mai fi limitată de platforme, ci va servi în întregime strategiilor lor.

Odată cu tendința ca totul să fie pus pe blockchain, bursele de criptomonede devin un portal de tranzacționare cuprinzător în era digitală.