Mais de 35 000 empresas escolheram a GoCardless para pagamentos de Open Banking

PORQUÊ ISTO É IMPORTANTE: Os números de adesão em massa divulgados pela GoCardless são um ponto de validação crucial para todo o movimento de open banking do Reino Unido, sinalizando a transição da tecnologia de um conceito inovador para um meio de pagamento comercialmente maduro. O principal desafio enfrentado pela adoção de pagamentos conta a conta (A2A) sempre foi a facilidade de acesso e a fiabilidade, especialmente para pequenas e médias empresas (PME). Ao simplificar o processo de adesão e integrar funcionalidades de fiabilidade como o 'encaminhamento inteligente' — que garante a conclusão do pagamento mesmo que o A2A não esteja disponível — a plataforma remove efetivamente a barreira de risco para as empresas. Este marco confirma que existe agora uma alternativa viável e de alto desempenho às redes de cartões tradicionais, oferecendo aos comerciantes poupanças significativas de custos e tempos de liquidação mais rápidos, acelerando assim a mudança da economia em geral para pagamentos instantâneos como método predefinido para o comércio digital.

A empresa de pagamentos bancários GoCardless anunciou hoje que mais de um em cada três clientes efetuaram pagamentos de open banking através da sua plataforma, impulsionando o crescimento do 'Pay by Bank' em toda a economia do Reino Unido. 

O impressionante número de clientes de open banking — 37.323 desde o lançamento do seu primeiro produto de open banking, Instant Bank Pay, em 2021 — sublinha como a GoCardless democratizou o acesso à nova tecnologia. Enquanto os concorrentes frequentemente exigem ciclos de vendas longos e integrações complexas para usar open banking, a GoCardless permitiu que pequenas e médias empresas beneficiassem imediatamente das suas vantagens ao inscreverem-se através do site da GoCardless e utilizarem o painel de controlo, sem necessidade de conhecimentos técnicos.

A fintech tem um histórico igualmente notável com clientes empresariais. Líderes da indústria incluindo JustGiving e Capital on Tap também confiam nas soluções de open banking da GoCardless, comprovando a sua capacidade de lidar com transações de alto volume e missão crítica com facilidade.

À medida que os pagamentos de open banking se tornam mainstream, a GoCardless desenvolveu uma solução de alto desempenho que torna a adoção viável e altamente eficaz hoje. As principais funcionalidades incluem:

• Cobertura total do pagador desde o primeiro dia através do 'encaminhamento inteligente' que muda automaticamente os pagadores para Débito Direto se o open banking não estiver disponível.

• Uma funcionalidade de 'sugestão de banco': a plataforma GoCardless já viu 70% dos pagadores do Reino Unido nos últimos 15 anos. Estes dados são aproveitados para preencher automaticamente os detalhes de pagamento e criar uma experiência de checkout mais fluida.

• 99,5% de tempo de funcionamento, garantindo um serviço fiável — um fator crítico para os primeiros utilizadores e uma preocupação comum em toda a indústria.

Ao fornecer soluções 'Pay by Bank' amplamente acessíveis, a GoCardless oferece às empresas uma alternativa genuína aos pagamentos com cartão, reduzindo em última análise as taxas e permitindo transações mais seguras e contínuas.

Shaun Puckin, Chief Product Officer da GoCardless, disse: "Estamos imensamente orgulhosos de que mais de 35.000 empresas tenham depositado a sua confiança na GoCardless para open banking. Esse número é um testemunho da variedade de empresas que habilitámos e da nossa dedicação em expandir o 'Pay by Bank' para que os comerciantes tenham uma escolha real quando se trata de como são pagos. À medida que o open banking continua a amadurecer, o nosso produto combina facilidade de acesso, escala e fiabilidade para que os primeiros utilizadores se sintam confiantes com uma solução que funciona hoje, enquanto se prepara para o futuro."

O que é open banking?

Open banking descreve o processo de bancos e outras instituições financeiras abrirem dados para que fornecedores regulamentados possam aceder, utilizar e partilhar, de forma segura e protegida — e apenas com o consentimento do cliente. 

Os pagamentos de open banking são alimentados por este conceito. Construídos sobre tecnologia API moderna, substituem as transferências bancárias manuais desajeitadas e as redes de cartões caras por conectividade direta conta a conta. 

Ao combinar esta nova tecnologia com métodos estabelecidos como o Débito Direto, as empresas podem preencher a lacuna entre inovação e fiabilidade, usando open banking para pagamentos instantâneos e únicos, enquanto recorrem a uma forma confiável e preferida de pagar transações recorrentes.

Principais benefícios

Para empresas

• Custos reduzidos: Elimina as elevadas taxas de intercâmbio associadas às redes de cartões; por exemplo, as empresas que usam o Instant Bank Pay da GoCardless poupam até 48% em comparação com a cobrança de pagamentos com cartões.

• Confirmação instantânea: Os pagamentos são autorizados em tempo real, reduzindo o Days Sales Outstanding (DSO) e a necessidade de reconciliação manual.

• Taxas de falha mais baixas: Os fluxos diretos conta a conta contornam problemas comuns de cartões como datas de validade ou cartões roubados.

Para pagadores

• Checkout sem atrito: Não é necessário digitar números longos de cartão; os pagamentos são autorizados com um simples toque através da sua aplicação bancária móvel existente.

• Segurança aprimorada: As transações só podem ser autorizadas através da plataforma bancária online do pagador, o que significa que os detalhes de pagamento sensíveis nunca são partilhados com o comerciante.

• Maior clareza: Os pagadores ganham visibilidade em tempo real sobre as suas despesas, uma vez que o dinheiro sai da conta instantaneamente, ao contrário do atraso de "pagamento pendente" dos cartões tradicionais.

• Transparência & controlo: Os clientes permanecem os únicos decisores sobre os seus dados e podem revogar o consentimento ou autorização a qualquer momento através da sua aplicação bancária.

OPINIÃO FF NEWS: Este movimento desloca inequivocamente o panorama competitivo ao provar que o Pay by Bank pode escalar de forma fiável e segura tanto para PME como para grandes empresas. A principal conclusão é o casamento bem-sucedido de pagamentos A2A com mecanismos robustos de fallback, abordando preocupações históricas de fiabilidade. O próximo passo vital para a indústria é ver como este modelo simplificado se irá integrar e encorajar a adoção de Variable Recurring Payments (VRP), que promete desbloquear todo o potencial do open banking para além de transações únicas.

A publicação 35.000+ Empresas Selecionaram a GoCardless para Pagamentos de Open Banking apareceu primeiro em FF News | Fintech Finance.