ICAIE Divulga Relatório sobre Como Criminosos Aceleram o Comércio Ilícito ao Explorar Esquemas Emergentes de Lavagem de Transações

O Lado Obscuro das Economias Ilícitas: Ativos Digitais e Esquemas de "Valor" de Transação Estão a Ser Aproveitados para Financiar um Ecossistema Global de Criminalidade

A Coligação Internacional Contra Economias Ilícitas (ICAIE) divulgou hoje o seu mais recente relatório de inteligência estratégica sobre como os novos esquemas de lavagem de dinheiro e financiamento de ameaças – especialmente no mundo digital – estão a ajudar a expandir a economia ilegal global. O novo relatório da ICAIE intitula-se "Criminosos Aceleram o Comércio Ilícito Global ao Explorar Ativos Digitais, Fraude no Financiamento Comercial e Outros Esquemas Emergentes de Lavagem de Transações", em coautoria de John A. Cassara e David M. Luna.

O Relatório ICAIE da Primavera de 2026 destaca a questão de que, dentro das economias ilícitas, os ativos digitais e os esquemas de "valor" de transação estão a ser aproveitados por agentes maliciosos e redes criminosas para financiar um ecossistema global de criminalidade e para lavar lucros ilícitos através do sistema de comércio internacional, mercados digitais, centros de comércio ilícito, zonas de livre comércio arriscadas (FTZs) e refúgios financeiros seguros.

Nos panoramas de segurança global atuais, uma rede mundial de comércio, atividades comerciais e ilícitas está a prosperar, com a venda e compra de bens e serviços legais e ilícitos a ocorrer através de pagamentos eletrónicos e digitais em conexões online, sistemas de negociação globais, mercados de comércio eletrónico, aplicações, redes sociais e canais encriptados.

Leia Mais sobre Fintech : Entrevista Global de Fintech com Kristin Kanders, Chefe de Marketing e Envolvimento, Plynk App

David M. Luna, Diretor Executivo da ICAIE, afirmou que "esta nova arquitetura de mercado global é explorada por criminosos para movimentar fundos ilícitos em todos os cantos do globo através de tecnologias digitais, internet, telemóveis e IA orientada por dados, IoT e computação em nuvem/quântica."
O comércio globalizado e as disputas tarifárias também criaram novas oportunidades de arbitragem para criminosos em mercados de baixas tarifas, pontos de transbordo, esquemas fraudulentos que fazem mau uso de declarações de país de origem e lavagem de dinheiro baseada em comércio que utiliza criptomoeda para liquidação de pagamentos.

À medida que o comércio e as atividades comerciais internacionais são cada vez mais digitalizados, a evolução dos sistemas de pagamento atuais também alterou os panoramas de segurança utilizados para detetar e combater a lavagem de dinheiro e o crime financeiro, especialmente à medida que os mercados se orientam para moedas digitais e uma economia sem dinheiro onde o "valor" se torna o método de pagamento operativo para transações.

Os criminosos aproveitaram-se da globalização que explora o comércio digital para financiar um ecossistema internacional de criminalidade e comércio ilícito que está a desviar triliões de dólares das economias legais.

O Fundo Monetário Internacional estima que a lavagem de dinheiro internacional representa entre 2-5% do PIB mundial (ou até 6 triliões de dólares com base na economia global – 117 triliões de dólares em PIB – em 2025). Claro, depende do que está incluído na contagem. Não conhecemos os cálculos internos datados do FMI e a metodologia para derivar a sua estimativa. Mas não parece, por exemplo, que a evasão fiscal esteja incluída na estimativa do FMI. No entanto, a evasão fiscal é agora um crime subjacente à lavagem de dinheiro em muitos países e jurisdições.

Como este relatório elabora, novas formas de lavagem de dinheiro estão a escalar rapidamente, como aquelas impulsionadas por inteligência artificial e criptomoedas. Portanto, a magnitude real da lavagem de dinheiro pode ser muito maior do que a estimativa geralmente aceite de 6 triliões de dólares para 2026, e isso tem efeitos negativos em cascata e implicações políticas domésticas e internacionais críticas.

A lucrativa economia ilícita global multitrilionária inclui uma variedade de cibercrimes, bem como o contrabando e tráfico de narcóticos, opioides, armas, seres humanos, medicamentos falsos, produtos contrafeitos e pirateados; produtos de tabaco e álcool ilegais; madeira, vida selvagem e peixe colhidos ilegalmente; petróleo, diamantes, ouro, recursos naturais e minerais críticos saqueados; e outras mercadorias ilícitas e contrabando.

A lavagem de transações aproveita as brechas e vulnerabilidades no sistema financeiro global e no mundo digital. Nesta nova realidade, as tendências de financiamento ilícito continuam a evoluir, incluindo em mercados digitais emergentes e sistemas bancários subterrâneos através de pseudo-anonimato, ativos digitais e falta de regulamentação uniforme relacionada com criptomoedas e moedas virtuais, Non-fungible tokens (NFT) e plataformas de jogos online e finanças descentralizadas (DeFi).

A ICAIE reúne diversos defensores em setores e comunidades, incluindo governos e organizações proeminentes do setor privado e sociedade civil para mobilizar energias para combater ameaças ilícitas transfronteiriças que põem em perigo a segurança nacional dos EUA, as cadeias de abastecimento globais e a paz internacional.

Obtenha Mais Informações sobre Fintech : Quando os Protocolos DeFi Se Tornam Organismos Auto-Evolutivos

[Para partilhar as suas perspetivas connosco, escreva para psen@itechseries.com ]

A publicação ICAIE Divulga Relatório sobre Como os Criminosos Aceleram o Comércio Ilícito ao Explorar Esquemas Emergentes de Lavagem de Transações apareceu primeiro em GlobalFinTechSeries.