Les régulateurs sud-coréens ont pris des mesures fermes contre l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies du pays après avoir découvert des millions de manquements en matière de conformité liés aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les autorités ont infligé à Bithumb une amende de 36,8 milliards de wons (environ 24,6 millions de dollars) et imposé une suspension partielle de six mois à la suite d'une enquête qui a révélé des violations généralisées des exigences de surveillance financière.
La sanction intervient après que le chien de garde financier du pays, la Financial Intelligence Unit (FIU), a achevé une inspection détaillée de plusieurs grandes plateformes d'actifs numériques. Les enquêteurs ont constaté que Bithumb n'a pas réussi à effectuer correctement les vérifications d'identité à plusieurs reprises et a autorisé des transactions à se poursuivre même lorsqu'elles auraient dû être bloquées en vertu des normes existantes de lutte contre le blanchiment d'argent.
Bien que la plateforme d'échange continue de servir ses utilisateurs actuels, les régulateurs l'ont temporairement empêchée d'intégrer de nouveaux clients dans le cadre des mesures disciplinaires.
L'enquête révèle des millions de manquements en matière de conformité
L'enquête de la FIU a révélé environ 6,65 millions de violations liées aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur la plateforme de Bithumb. L'ampleur des infractions a rapidement suscité des inquiétudes parmi les régulateurs, qui ont déclaré que la plateforme d'échange n'avait pas respecté les obligations fondamentales de conformité requises des institutions financières.
Selon les conclusions, une grande partie de ces cas concernait l'échec de la plateforme d'échange à effectuer correctement les vérifications Know Your Customer (KYC). Les procédures KYC sont conçues pour vérifier l'identité des utilisateurs avant qu'ils ne soient autorisés à trader ou à déplacer des fonds sur une plateforme d'échange.
Les régulateurs affirment que Bithumb n'a pas réussi à effectuer correctement la vérification d'identité dans environ 3,55 millions de cas. Dans ces cas, les utilisateurs ont pu accéder aux services de trading même si la plateforme d'échange n'avait pas terminé les processus de vérification nécessaires requis par la réglementation financière sud-coréenne.
Les exigences KYC jouent un rôle crucial dans la prévention des crimes financiers tels que la fraude, le blanchiment d'argent et les transferts de fonds illégaux. Lorsque ces vérifications ne sont pas correctement appliquées, les autorités affirment qu'il devient beaucoup plus difficile de suivre les activités financières suspectes.
Plus de trois millions de transactions qui auraient dû être bloquées
L'enquête a également révélé de graves problèmes dans les systèmes de surveillance des transactions de la plateforme d'échange. Les régulateurs ont identifié environ 3,04 millions de cas où des transactions qui auraient dû être bloquées ont été autorisées à passer.
Les institutions financières sont censées surveiller l'activité des utilisateurs et arrêter les transferts qui semblent suspects ou violent les règles de conformité. Ces garanties visent à empêcher les fonds illégaux de circuler sur les plateformes financières réglementées.
Cependant, la FIU a déclaré que les systèmes de surveillance internes de Bithumb n'ont pas réussi à appliquer correctement ces restrictions dans des millions de cas.
De telles lacunes dans la surveillance soulèvent des inquiétudes quant à l'efficacité avec laquelle la plateforme d'échange peut détecter une activité inhabituelle sur sa plateforme. Les régulateurs avertissent que des systèmes de surveillance faibles peuvent créer des opportunités pour les acteurs illicites d'exploiter les plateformes crypto si les contrôles ne sont pas renforcés.
Amende de 24,6 millions de dollars et restrictions opérationnelles de six mois
Suite aux conclusions, la FIU a imposé une pénalité de 36,8 milliards de wons, équivalant à environ 24,6 millions de dollars, à Bithumb.
En plus de la sanction financière, les régulateurs ont ordonné une suspension partielle des opérations de la plateforme d'échange pendant six mois. La restriction se concentre spécifiquement sur les nouvelles inscriptions d'utilisateurs, ce qui signifie que la plateforme ne sera pas autorisée à intégrer de nouveaux clients pendant la période de suspension.
Il est important de noter que les utilisateurs existants ne seront pas affectés par la restriction. Les clients qui ont déjà des comptes sur la plateforme d'échange pourront toujours échanger des actifs numériques, déposer des fonds et retirer leurs avoirs comme d'habitude.
En limitant la suspension aux nouveaux comptes, les régulateurs semblent tenter de trouver un équilibre entre l'application de la conformité et la prévention de perturbations inutiles pour les traders qui utilisent déjà la plateforme.
Néanmoins, la décision envoie un signal clair que les autorités sont prêtes à imposer des conséquences graves lorsque les plateformes d'échange ne respectent pas les normes réglementaires.
Les dirigeants de l'entreprise font également face à des mesures disciplinaires
L'action d'application ne s'est pas arrêtée aux sanctions d'entreprise. Les régulateurs ont également émis des mesures disciplinaires contre les hauts responsables de la plateforme d'échange.
Dans le cadre de la décision :
- Le PDG de Bithumb a reçu un avertissement formel de la part des régulateurs.
- Le responsable de la conformité de la plateforme d'échange a été suspendu de ses fonctions pendant six mois.
Ces sanctions individuelles reflètent une tendance croissante parmi les régulateurs à tenir la direction de l'entreprise responsable des échecs de conformité.
Les autorités estiment de plus en plus qu'une surveillance solide de la part de la direction générale est essentielle pour maintenir des systèmes de conformité appropriés au sein des institutions financières, y compris les plateformes crypto.
En ciblant à la fois l'entreprise et ses dirigeants, les régulateurs espèrent pousser les entreprises à renforcer leurs systèmes de surveillance internes et à s'assurer que des échecs similaires ne se reproduisent pas à l'avenir.
Inspection plus large de l'industrie à travers les principales plateformes d'échange de Corée du Sud
Les violations ont été découvertes dans le cadre d'une inspection réglementaire plus large menée entre 2024 et 2025. Au cours de cette période, les autorités ont examiné les systèmes de conformité de plusieurs grandes plateformes de trading d'actifs numériques opérant dans le pays.
Les plateformes d'échange examinées au cours de l'enquête comprenaient :
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Les régulateurs se sont concentrés sur la manière dont ces plateformes mettent en œuvre les garanties de lutte contre le blanchiment d'argent, vérifient les identités des utilisateurs et surveillent l'activité financière.
La Corée du Sud a développé l'un des marchés crypto les plus strictement réglementés d'Asie. Les plateformes d'échange opérant dans le pays doivent se conformer à des exigences strictes, notamment des partenariats bancaires vérifiés, des vérifications d'identité robustes et des obligations de déclaration détaillées pour les transactions suspectes.
Pression croissante sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies pour renforcer la conformité
L'action contre Bithumb met en évidence la pression réglementaire croissante à laquelle sont confrontées les plateformes d'échange de cryptomonnaies alors que les gouvernements s'efforcent de renforcer la surveillance du secteur des actifs numériques.
Alors que les marchés crypto continuent de se développer, les régulateurs accordent une attention plus particulière à la manière dont les plateformes d'échange gèrent la conformité financière et si elles disposent de garanties adéquates pour prévenir les activités illégales.
Pour Bithumb, la dernière sanction représente un revers réglementaire important. Bien que la plateforme d'échange continue de servir ses clients existants, la suspension des nouvelles inscriptions pourrait ralentir sa croissance pendant qu'elle s'efforce de résoudre les problèmes identifiés par les autorités.
Plus largement, le cas sert de rappel à l'industrie crypto que la conformité devient tout aussi importante que l'innovation. Les plateformes d'échange qui ne respectent pas les normes réglementaires risquent de faire face à de lourdes amendes, des restrictions opérationnelles ou des mesures disciplinaires supplémentaires.
Divulgation : il ne s'agit pas de conseils en matière de trading ou d'investissement. Faites toujours vos propres recherches avant d'acheter des cryptomonnaies ou d'investir dans des services.
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Source : https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
