Orca Fraud lève 2,35 millions de dollars pour développer son renseignement anti-fraude en temps réel sur les marchés émergents

Orca Fraud, une plateforme de renseignement sur la fraude en temps réel, a levé 2,35 millions de dollars lors d'un tour de table de démarrage sursouscrit pour améliorer ses capacités de surveillance des transactions et de renseignement sur la fraude en Afrique et dans d'autres marchés émergents.

Le tour de table a été mené par Norrsken22, avec la participation de OneDayYes, Enza Capital et CV VC Africa. Ce financement fait suite à 16 mois de croissance rapide des entreprises, portée par la demande croissante des banques, fintechs, opérateurs télécoms et fournisseurs de paiement opérant dans des environnements de paiement complexes et à haute vélocité.

Sir John Lazar, associé général chez Enza Capital, a déclaré, « Il est rare de rencontrer une combinaison de brillance technique et de clarté axée sur la mission comme celle que Carla et Thalia ont construite avec Orca Fraud. La lutte contre la fraude en Afrique n'est plus seulement une exigence d'arrière-plan ; elle est fondamentale dans un monde de plus en plus connecté. En réimaginant les solutions anti-fraude depuis la base, pour un marché mobile first, cette équipe résout l'un des problèmes les plus significatifs de notre continent » 

Fondée par Thalia Pillay et Carla Wilby, Orca surveille désormais plus de 5 milliards de dollars de volume de transactions mensuel dans plus de 70 pays, en collaboration avec de grandes banques, opérateurs télécoms et fournisseurs de paiement à travers l'Afrique. L'entreprise intègre une intelligence adaptative directement dans les flux de paiement en direct, permettant aux institutions financières de prendre des décisions instantanées de détection de fraude en fonction du contexte sans ralentir les transactions légitimes.

« Les paiements évoluent plus rapidement et les tactiques de fraude deviennent plus sophistiquées, » a déclaré Thalia Pillay, cofondatrice et PDG d'Orca Fraud. « Notre mission est de lutter contre la fraude avec des solutions conçues pour chaque marché, et non des hypothèses empruntées d'ailleurs. La fraude est contextuelle. Le risque est situationnel. Les systèmes financiers ne peuvent évoluer que lorsque la sécurité évolue parallèlement à la croissance. »

De nombreux outils de détection de fraude mondiaux ont été conçus pour des environnements d'exploitation fondamentalement différents : des ensembles de données plus propres, un comportement utilisateur plus prévisible et des cycles de rétroaction plus longs. Ils s'appuient souvent fortement sur la vérification d'identité lors de l'intégration, en supposant que des identifiants statiques sont suffisants pour prévenir la fraude. Lorsqu'ils sont déployés dans les marchés émergents, cela force souvent les équipes à faire des compromis entre croissance et contrôle, soit en bloquant des transactions légitimes à grande échelle, soit en laissant une exposition matérielle non traitée.

Le paysage de la fraude en Afrique, cependant, est distinct. Des économies informelles, une numérisation rapide et des environnements réglementaires fragmentés le façonnent. Les adversaires évoluent plus rapidement que les systèmes statiques ne peuvent s'adapter. Lorsque les systèmes financiers ne parviennent pas à protéger les utilisateurs, la confiance s'érode et la croissance ralentit.

Avec la domination des portefeuilles mobiles et la généralisation des services bancaires par agent, une seule attaque coordonnée peut passer de manière transparente d'un rechargement de portefeuille à une transaction par carte bancaire, un transfert de stablecoin ou un paiement bancaire avant que les systèmes traditionnels ne déclenchent une alerte. La fraude est de plus en plus omnicanale, pourtant de nombreux outils surveillent encore chaque canal de manière isolée. 

« Les données de paiement africaines sont difficiles d'accès et encore plus difficiles à interpréter, » a déclaré Carla Wilby, cofondatrice et Directeur de la technologie (CTO) d'Orca Fraud « Elles sont fragmentées à travers les réseaux, informelles dans leur structure et façonnées par des conditions économiques que les ensembles de données d'entraînement occidentaux ne capturent tout simplement pas. Nous avons construit Orca comme une plateforme mondiale dès le premier jour, en intégrant l'intelligence directement dans les flux de paiement en direct plutôt qu'en superposant la surveillance. Au fil du temps, nous avons agrégé et appris de ces données, en développant des modèles d'apprentissage automatique qui reflètent la façon dont l'argent se déplace réellement à travers le continent. »

L'intelligence se cumule à travers les marchés, permettant aux modèles de fraude identifiés dans une région de renforcer la détection dans une autre à mesure qu'Orca s'étend à travers les systèmes de paiement et les régions.

Alors que les paiements numériques s'accélèrent et qu'Orca entre dans sa prochaine phase de croissance, l'accent se porte sur une infrastructure de niveau entreprise capable de prendre en charge des environnements à volume élevé et à faible latence. Sa mission reste claire : garantir que la sécurité évolue aussi rapidement que l'échelle. 

Nivesh Pather, directeur chez Norrsken22, a ajouté, « Depuis notre investissement initial, Orca s'est transformé en infrastructure critique sur laquelle les entreprises s'appuient de plus en plus pour gérer la fraude dans les systèmes de paiement à haute vélocité. Alors que les paiements numériques s'accélèrent et que la fraude devient plus organisée et axée sur la technologie, les institutions ont besoin d'intelligence intégrée directement dans les flux de transactions pour protéger les clients sans ralentir les paiements. Ce qui se démarque chez Orca, c'est la rapidité avec laquelle l'équipe a traduit une expertise approfondie du domaine en une plateforme de niveau entreprise capable d'opérer à travers les marchés, les écosystèmes de paiement et les typologies de fraude. Le niveau de demande des entreprises que nous observons reflète un changement structurel dans la manière dont la prévention de la fraude doit être construite. »

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