گزارش Money20/20 آسیا: اکوسیستم فین‌تک منطقه آسیا و اقیانوسیه از مرحله آزمایش به مقیاس تغییر می‌کند همزمان که هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال رهبری را هدایت می‌کنند

Money20/20، پیشرو جهانی نمایشگاه فین‌تک و مکانی که پول در آن به کسب‌وکار می‌پردازد، امروز گزارش سالانه خود با عنوان آینده فین‌تک در APAC را پیش از برگزاری Money20/20 آسیا در بانکوک در تاریخ ۲۳-۲۱ آوریل در مرکز کنوانسیون ملی ملکه سیریکیت (QSNCC) رونمایی کرد. این گزارش نشان می‌دهد که اکوسیستم فین‌تک APAC به نقطه عطف محوری رسیده است. این منطقه از آزمایش به استقرار مقیاس‌پذیر در حوزه‌های هوش مصنوعی، پرداخت‌های دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال در حال تغییر است و حرکتی قاطع به سوی نوآوری در سطح تولید را نشان می‌دهد.

این گزارش جامع، بر اساس نظرسنجی و مصاحبه با بیش از ۱۳۰ رهبر ارشد فین‌تک در سراسر آسیا، صنعتی را نشان می‌دهد که فراتر از برنامه‌های آزمایشی به سمت راه‌حل‌های در مقیاس سازمانی حرکت می‌کند که همکاری، اعتماد دیجیتال و شمول مالی را به عنوان الزامات اصلی کسب‌وکار برای ۲۰۲۶ در اولویت قرار می‌دهد.

یافته‌های کلیدی

• آسیای جنوب شرقی بر برنامه‌های توسعه تسلط دارد: ۲۲.۹٪ از پاسخ‌دهندگان این منطقه را به عنوان هدف اصلی رشد خود شناسایی می‌کنند، علی‌رغم کاهش از ۳۱.۴٪ سال گذشته - که بر تسلط مستمر آن به عنوان موتور رشد منطقه تأکید می‌کند.
• شمول مالی به اولویت استراتژیک تبدیل می‌شود: ۹۰.۶٪ از مدیران اجرایی می‌گویند ابتکارات خیر اجتماعی اکنون در استراتژی شرکتی جای گرفته‌اند - که تأیید می‌کند تأثیر به یک الزام تجاری تبدیل شده، نه یک تمرین CSR.
• پذیرش هوش مصنوعی شتاب می‌گیرد: ۶۱.۲٪ از سازمان‌ها قبلاً هوش مصنوعی یا یادگیری ماشین را پذیرفته‌اند، و تنها ۳.۵٪ هنوز شروع به کاوش آن نکرده‌اند.
• حرکت نظارتی شتاب می‌گیرد: چارچوب‌های جدید در سنگاپور، هنگ‌کنگ و ژاپن پذیرش نهادی استیبل کوین‌ها و دارایی‌های توکنیزه شده را هدایت می‌کنند
• تاب‌آوری سایبری به عنوان نگرانی عملیاتی اصلی ظاهر می‌شود: ۶۳.۵٪ از رهبران پیشگیری از تقلب را به عنوان بالاترین اولویت عملیاتی خود ذکر می‌کنند

"APAC دیگر در حال آزمایش نیست - در حال اجرا است"، ایان فونگ، معاون محتوا در Money20/20 آسیا گفت. "این منطقه در حال ساخت زیرساخت مالی است که سریع‌تر، ایمن‌تر و فراگیرتر از همیشه است. آنچه در اینجا اتفاق می‌افتد بر آینده پول در سطح جهانی تأثیر خواهد گذاشت."

اعتماد دیجیتال به ارز جدید تبدیل می‌شود

با شتاب گرفتن پذیرش دیجیتال، تاب‌آوری سایبری به عنوان فوری‌ترین اولویت منطقه برای ۲۰۲۶ ظاهر شده است. با ۶۳.۵٪ از رهبران که پیشگیری از تقلب را به عنوان بالاترین اولویت عملیاتی خود شناسایی می‌کنند، تنظیم‌کنندگان و بازیگران صنعت به شدت در هوش ریسک در زمان واقعی و اقدامات امنیتی مبتنی بر هوش مصنوعی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

سرعت پذیرش دیجیتال در APAC از مدل‌های سنتی تقلب پیشی گرفته است"، جاستین لای، بنیان‌گذار و مدیرعامل SHIELD گفت. "آنچه اکنون می‌بینیم تغییر به سمت هوش در زمان واقعی در سطح دستگاه است که به صورت بی‌صدا در پس‌زمینه عمل می‌کند. اعتماد ارز جدید امور مالی دیجیتال است و شرکت‌هایی که آن را در هر تعامل جاسازی می‌کنند در حالی که تجربه بدون اصطکاک ارائه می‌دهند، آینده صنعت را تعریف خواهند کرد."

استیبل کوین‌ها وارد زیرساخت مالی جریان اصلی می‌شوند

مشارکت نهادی با استیبل کوین‌ها و ابزارهای مالی توکنیزه شده در طول سال گذشته به طور قابل توجهی رشد کرده است، که توسط چارچوب‌های نظارتی واضح‌تر در سراسر سنگاپور، هنگ‌کنگ و ژاپن پشتیبانی می‌شود. بلاک‌چین و فناوری های دفتر کل توزیع شده توسط ۱۷.۹٪ از پاسخ‌دهندگان به عنوان تأثیرگذارترین فناوری نوظهور پس از هوش مصنوعی رتبه‌بندی شدند. این پیشرفت‌ها تسویه‌های سریع‌تر میان مرزی، مدیریت بهبود یافته نقدینگی و استراتژی‌های بهینه‌سازی خزانه‌داری جدید برای شرکت‌ها را امکان‌پذیر می‌کنند.

"در سراسر آسیا، استیبل کوین‌ها قبلاً در فعالیت اقتصادی واقعی از پرداخت‌ها و تسویه‌های میان مرزی تا بهینه‌سازی خزانه‌داری جاسازی شده‌اند"، یام کی چان، معاون آسیا و اقیانوسیه در Circle گفت. "این منطقه نشان می‌دهد که چگونه دارایی‌های دیجیتال می‌توانند در سیستم‌های مالی مقیاس‌پذیر شوند، و مرحله بعدی درباره قابلیت همکاری بلاک چین و توسعه یک سیستم عامل اقتصادی (OS) برای اینترنت است".

وام‌دهی دیجیتال دسترسی مالی را گسترش می‌دهد

با ۲.۱ میلیارد بزرگسال در سطح جهانی که هنوز بانکداری ناکافی دارند یا بدون بانک هستند، وام‌دهندگان دیجیتال در سراسر آسیای جنوبی و جنوب شرقی از داده‌های جایگزین، ورود موبایل‌محور و امور مالی جاسازی شده برای دستیابی به جوامع قبلاً محروم استفاده می‌کنند. این گزارش همچنین برجسته می‌کند که ۷۲.۹٪ از پاسخ‌دهندگان معتقدند راه‌حل‌های فین‌تک متناسب با SMEها کلید هدایت رشد اقتصادی در سراسر APAC هستند، که نشان‌دهنده فرصت گسترده‌تر برای نوآوری مالی فراگیر است.

"شمول مالی با قرار دادن ساده محصولات به صورت آنلاین حاصل نمی‌شود - نیاز به ساخت برای واقعیت‌های مصرف‌کنندگان روزمره دارد"، موریتز گاستل، مدیر کل Tala فیلیپین گفت. "در بازارهایی مانند فیلیپین، اعتماد، شفافیت و انعطاف‌پذیری به اندازه امتیازدهی اعتباری اهمیت دارند. وام‌دهی دیجیتال زمانی کار می‌کند که به مردم قدرت می‌دهد، نه زمانی که سیستم‌های قدیمی را با رابط‌های جدید تکرار می‌کند."

نگاه به آینده: همکاری دهه آینده را تعریف خواهد کرد

یافته‌های این گزارش با هم به منطقه‌ای اشاره دارند که دیگر فقط مفاهیم فین‌تک را آزمایش نمی‌کند بلکه به طور فعال زیرساخت مالی در سطح تولید می‌سازد. همانطور که هوش مصنوعی مقیاس می‌یابد، ریل‌های پرداخت به هم متصل می‌شوند و دارایی‌های دیجیتال وارد بازارهای تنظیم‌شده می‌شوند، APAC به عنوان الگویی برای نحوه ساخت و اداره سیستم‌های مالی در سطح جهانی در حال ظهور است.

"موج بعدی نوآوری فین‌تک با میزان موفقیت ما در متعادل کردن پیشرفت فناوری با تأثیر اجتماعی تعریف خواهد شد"، فونگ افزود. "بازارهای APAC ثابت می‌کنند که نوآوری و شمول مالی می‌توانند با هم پیشرفت کنند."

گزارش آینده فین‌تک در APAC را می‌توان از اینجا دانلود کرد.

پست گزارش Money20/20 آسیا: اکوسیستم فین‌تک APAC از آزمایش به مقیاس تغییر می‌کند زیرا هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال رهبری را هدایت می‌کنند ابتدا در FF News | Fintech Finance ظاهر شد.