Südkoreanische Regulierungsbehörden haben entschlossen gegen eine der größten Kryptowährungsbörsen des Landes vorgegangen, nachdem Millionen von Compliance-Verstößen im Zusammenhang mit Geldwäschebekämpfungsvorschriften aufgedeckt wurden.
Die Behörden haben Bithumb mit einer Geldstrafe von 36,8 Milliarden Won (etwa 24,6 Millionen US-Dollar) belegt und nach einer Untersuchung, die weitverbreitete Verstöße gegen finanzielle Überwachungsanforderungen aufdeckte, eine sechsmonatige teilweise Aussetzung verhängt.
Die Strafe erfolgt, nachdem die Finanzaufsichtsbehörde des Landes, die Financial Intelligence Unit (FIU), eine detaillierte Überprüfung mehrerer großer digitaler Asset-Plattformen abgeschlossen hat. Die Ermittler stellten fest, dass Bithumb wiederholt keine ordnungsgemäßen Identitätsprüfungen durchführte und Transaktionen zuließ, obwohl diese nach den bestehenden Geldwäschebekämpfungsstandards hätten blockiert werden müssen.
Während die Börse ihre derzeitigen Nutzer weiterhin bedienen wird, haben die Regulierungsbehörden als Teil der Disziplinarmaßnahmen vorübergehend die Aufnahme neuer Kunden blockiert.
Untersuchung Deckt Millionen Von Compliance-Verstößen Auf
Die Untersuchung der FIU deckte etwa 6,65 Millionen Verstöße im Zusammenhang mit Geldwäschebekämpfungsvorschriften (AML) auf der Plattform von Bithumb auf. Das Ausmaß der Verstöße weckte schnell Bedenken bei den Regulierungsbehörden, die sagten, die Börse habe grundlegende Compliance-Verpflichtungen nicht erfüllt, die von Finanzinstituten gefordert werden.
Den Erkenntnissen zufolge betraf ein großer Teil dieser Fälle das Versäumnis der Börse, Know-Your-Customer (KYC)-Prüfungen ordnungsgemäß durchzuführen. KYC-Verfahren sind darauf ausgelegt, die Identität von Nutzern zu überprüfen, bevor sie auf einer Börse handeln oder Gelder bewegen dürfen.
Die Regulierungsbehörden sagen, dass Bithumb in etwa 3,55 Millionen Fällen keine ordnungsgemäße Identitätsverifizierung durchgeführt hat. In diesen Fällen konnten Nutzer auf Handelsdienstleistungen zugreifen, obwohl die Börse die nach südkoreanischen Finanzvorschriften erforderlichen Verifizierungsprozesse nicht abgeschlossen hatte.
KYC-Anforderungen spielen eine entscheidende Rolle bei der Verhinderung von Finanzkriminalität wie Betrug, Geldwäsche und illegalen Geldtransfers. Wenn diese Prüfungen nicht ordnungsgemäß durchgesetzt werden, wird es laut Behörden weitaus schwieriger, verdächtige Finanzaktivitäten zu verfolgen.
Über Drei Millionen Transaktionen, Die Hätten Blockiert Werden Müssen
Die Untersuchung deckte auch schwerwiegende Probleme in den Transaktionsüberwachungssystemen der Börse auf. Die Regulierungsbehörden identifizierten etwa 3,04 Millionen Fälle, in denen Transaktionen, die hätten blockiert werden müssen, durchgelassen wurden.
Von Finanzinstituten wird erwartet, dass sie Nutzeraktivitäten überwachen und Überweisungen stoppen, die verdächtig erscheinen oder gegen Compliance-Regeln verstoßen. Diese Schutzmaßnahmen sollen verhindern, dass illegale Gelder über regulierte Finanzplattformen bewegt werden.
Die FIU sagte jedoch, dass die internen Überwachungssysteme von Bithumb diese Beschränkungen in Millionen von Fällen nicht ordnungsgemäß durchgesetzt haben.
Solche Lücken in der Aufsicht werfen Bedenken darüber auf, wie effektiv die Börse ungewöhnliche Aktivitäten auf ihrer Plattform erkennen kann. Die Regulierungsbehörden warnen, dass schwache Überwachungssysteme Möglichkeiten für illegale Akteure schaffen können, Krypto-Plattformen auszunutzen, wenn die Kontrollen nicht verschärft werden.
24,6 Millionen US-Dollar Geldstrafe Und Sechsmonatige Betriebsbeschränkungen
Nach den Erkenntnissen verhängte die FIU eine Strafe von 36,8 Milliarden Won, was ungefähr 24,6 Millionen US-Dollar entspricht, gegen Bithumb.
Zusätzlich zur finanziellen Strafe ordneten die Regulierungsbehörden eine teilweise Aussetzung des Börsenbetriebs für sechs Monate an. Die Beschränkung konzentriert sich speziell auf die Registrierung neuer Nutzer, was bedeutet, dass die Plattform während der Aussetzungszeit keine neuen Kunden aufnehmen darf.
Wichtig ist, dass bestehende Nutzer von der Beschränkung nicht betroffen sein werden. Kunden, die bereits Konten auf der Börse haben, können weiterhin digitale Assets handeln, Gelder einzahlen und ihre Bestände wie gewohnt abheben.
Indem sie die Aussetzung auf neue Konten beschränken, scheinen die Regulierungsbehörden zu versuchen, ein Gleichgewicht zwischen der Durchsetzung der Compliance und der Vermeidung unnötiger Störungen für Händler, die die Plattform bereits nutzen, zu finden.
Dennoch sendet die Entscheidung ein klares Signal, dass die Behörden bereit sind, ernsthafte Konsequenzen zu verhängen, wenn Börsen die regulatorischen Standards nicht erfüllen.
Unternehmensführung Sieht Sich Ebenfalls Disziplinarmaßnahmen Gegenüber
Die Durchsetzungsmaßnahme endete nicht bei Unternehmensstrafen. Die Regulierungsbehörden erließen auch Disziplinarmaßnahmen gegen leitende Angestellte der Börse.
Als Teil der Entscheidung:
- Der CEO von Bithumb erhielt eine formelle Verwarnung von den Regulierungsbehörden.
- Der Compliance-Beauftragte der Börse wurde für sechs Monate vom Dienst suspendiert.
Diese individuellen Strafen spiegeln einen wachsenden Trend unter den Regulierungsbehörden wider, die Unternehmensführung für Compliance-Verstöße zur Verantwortung zu ziehen.
Die Behörden glauben zunehmend, dass eine starke Aufsicht durch das Senior Management für die Aufrechterhaltung ordnungsgemäßer Compliance-Systeme in Finanzinstituten, einschließlich Krypto-Plattformen, unerlässlich ist.
Indem sie sowohl das Unternehmen als auch seine Führungskräfte ins Visier nehmen, hoffen die Regulierungsbehörden, Unternehmen dazu zu bringen, ihre internen Überwachungssysteme zu stärken und sicherzustellen, dass ähnliche Verstöße in Zukunft nicht auftreten.
Breitere Brancheninspektion Bei Südkoreas Großen Börsen
Die Verstöße wurden im Rahmen einer breiteren Regulierungsinspektion aufgedeckt, die zwischen 2024 und 2025 durchgeführt wurde. In diesem Zeitraum überprüften die Behörden Compliance-Systeme bei mehreren großen digitalen Asset-Handelsplattformen, die im Land tätig sind.
Zu den während der Untersuchung geprüften Börsen gehörten:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Die Regulierungsbehörden konzentrierten sich darauf, wie diese Plattformen Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen umsetzen, Nutzeridentitäten überprüfen und Finanzaktivitäten überwachen.
Südkorea hat einen der am strengsten regulierten Krypto-Märkte in Asien entwickelt. Börsen, die im Land tätig sind, müssen strenge Anforderungen erfüllen, darunter verifizierte Bankpartnerschaften, robuste Identitätsprüfungen und detaillierte Meldepflichten für verdächtige Transaktionen.
Wachsender Druck Auf Krypto-Börsen, Compliance Zu Stärken
Die Maßnahme gegen Bithumb unterstreicht den zunehmenden regulatorischen Druck, dem Kryptowährungsbörsen ausgesetzt sind, während Regierungen daran arbeiten, die Aufsicht über den digitalen Asset-Sektor zu verschärfen.
Da sich die Krypto-Märkte weiter ausdehnen, achten die Regulierungsbehörden genauer darauf, wie Börsen mit der Finanz-Compliance umgehen und ob sie angemessene Schutzmaßnahmen zur Verhinderung illegaler Aktivitäten haben.
Für Bithumb stellt die jüngste Strafe einen erheblichen regulatorischen Rückschlag dar. Obwohl die Börse ihre bestehenden Kunden weiterhin bedienen wird, könnte die Aussetzung neuer Registrierungen ihr Wachstum verlangsamen, während sie daran arbeitet, die von den Behörden identifizierten Probleme zu beheben.
Im weiteren Sinne dient der Fall als Erinnerung an die Krypto-Branche, dass Compliance genauso wichtig wird wie Innovation. Börsen, die die regulatorischen Standards nicht erfüllen, riskieren hohe Geldstrafen, Betriebsbeschränkungen oder weitere Disziplinarmaßnahmen.
Offenlegung: Dies ist keine Handels- oder Anlageberatung. Führen Sie immer Ihre eigene Recherche durch, bevor Sie eine Kryptowährung kaufen oder in Dienstleistungen investieren.
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Quelle: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
