Trusting Social & Welcome Bank digitalisieren ländliches Banking mit eKYC-Integration

Welcome Bank (Rural Bank), Inc. hat sich mit Trusting Social Philippines zusammengetan, um einen vollständig digitalen Kreditantragsprozess für seine Kunden in den Provinzen einzuführen.

Die Zusammenarbeit integriert elektronische Know-Your-Customer (eKYC)-Protokolle mit der E-Signatur-Plattform von eMudhra und ermöglicht es Nutzern, Geschäfts-, Privat- und Autofinanzierungen direkt über ihre Smartphones zu beantragen.

Historisch gesehen war die Erlangung formeller Kredite für größere Ausgaben wie Eigentumswohnungsfinanzierung oder Geschäftskapital mit einem fragmentierten Verfahren verbunden.

Selbst wenn ein Antrag online begann, mussten Kreditnehmer häufig manuelle Unterlagen ausfüllen, zu physischen Filialen reisen und handschriftliche Unterschriften leisten, was die Finanzierung oft um Tage oder Wochen verzögerte.

Das neu eingeführte System zielt darauf ab, diese Zugänglichkeitsprobleme durch einen 100% automatisierten Rund-um-die-Uhr-Service zu lösen.

Anstatt in virtuellen Warteschlangen auf geplante Videoanrufe mit menschlichen Mitarbeitern zu warten, verifizieren Antragsteller ihre Identität, indem sie ein Foto eines staatlich ausgestellten Ausweises zusammen mit einem Selfie zur Lebenderkennung hochladen.

Dem folgt unmittelbar ein sicherer und verschlüsselter elektronischer Signaturprozess.

Zum operativen Wandel äußerte sich Welcome Bank-Präsident Suk Sub Shim, dass ländliche Bewohner schnelle Bankdienstleistungen verdienen, und fügte hinzu: „Wir streichen den Papierkram, weil ein Traum zu wichtig ist, um weiter zu warten".

Ebenso erklärte Johnny Escaler, CEO von Trusting Social Philippines, dass die Optimierung des Antragsprozesses dazu beiträgt, „die Macht wieder in die Hände des Kreditnehmers zu legen" und die Lücke zwischen Verbrauchern und notwendigem Kapital zu überbrücken.

Aus regulatorischer Sicht bietet die KI-gesteuerte Infrastruktur Verhaltensbiometrie, die entwickelt wurde, um ausgefeilte Betrugsversuche wie hochrangiges Phishing und Deepfake-Identitätsfälschung zu bekämpfen.

Durch die Implementierung dieser Sicherheitsmaßnahmen erfüllt Welcome Bank nun den Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA).

Darüber hinaus hat die Bank die Anforderung der Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) erfüllt, ein automatisiertes Betrugsmanagement-System (FMS) einzurichten – fünf Monate vor der vorgeschriebenen Frist am 30.06.2026.

Beitragsbild von Trusting Social Philippines.

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