Statistiken zur digitalen Transformation in der Versicherungsbranche 2026: Marktveränderung jetzt

Die Versicherungsbranche dreht sich seit jeher um Risikomanagement und Sicherheit. Heute durchläuft der Sektor eine beispiellose digitale Transformation. Einst auf Manueller Prozess und Papierdokumentation angewiesen, setzen Versicherungsunternehmen nun auf neue Technologien, die ihre Arbeitsweise neu definieren.

Der Wandel geht nicht nur um Effizienz; es geht ums Überleben in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Markt. Mit dem Aufkommen von künstlicher Intelligenz (KI), Automatisierung und einem stärkeren Fokus auf Kundenerlebnis nutzen Versicherer diese Innovationen, um Dienstleistungen zu verbessern, Kosten zu senken und ihren Kunden besseren Versicherungsschutz zu bieten.

Redaktionswahl

• Die weltweiten IT-Ausgaben für Versicherungen werden 374,88 Milliarden US-Dollar erreichen im Jahr 2026 und mit einer CAGR von 11,1 % wachsen bis 2030.
• Die weltweiten IT-Ausgaben werden 6,08 Billionen US-Dollar erreichen im Jahr 2026 und um 9,8 % gegenüber 2025 steigen, hauptsächlich getrieben durch KI und digitale Initiativen.
• Die globale digitale Wirtschaft wird auf 28 Billionen US-Dollar expandieren bis 2026 und etwa 22 % des globalen BIP ausmachen.
• Die IT-Ausgaben für Versicherungen in den USA werden insgesamt 173 Milliarden US-Dollar betragen im Jahr 2026, was etwa 6 % der gesamten US-Technologieausgaben entspricht.
• Die digitalen Ausgaben im US-Versicherungsmarkt werden 14 Milliarden US-Dollar überschreiten im Jahr 2026, was beschleunigte Investitionen in KI und Automatisierung widerspiegelt.
• Der Markt für IT-Ausgaben im Versicherungswesen wird auf 514,51 Milliarden US-Dollar wachsen bis 2029, unterstützt durch verstärkte Telematik-Einführung und Echtzeit-Betrugserkennung.

Aktuelle Entwicklungen

• KI-generierte Systeme verfassen jetzt täglich über 50.000 Allstate-Kunden-E-Mails, steigern die Zufriedenheit und beschleunigen die Lösungszeiten.
• Allstates kognitiver Agent Amelia verwaltet über 250.000 monatliche Gespräche und löst etwa 75 % der Anfragen beim ersten Kontakt.
• Die US-Versicherungstechnologie-Budgets werden 173 Milliarden US-Dollar erreichen im Jahr 2026, wachsen um 7,8 % im Jahresvergleich und machen 6 % der gesamten US-Technologieausgaben aus.
• Die weltweiten Technologieausgaben werden um 7,8 % auf 5,6 Billionen US-Dollar steigen im Jahr 2026, getrieben durch KI- und Cloud-Investitionen in allen Branchen, einschließlich Versicherungen.
• Forrester erwartet, dass Cyber-Versicherungsprämien um 15 % im Jahr 2026 steigen werden, da KI-bezogene Risiken zunehmen.
• Automatisierung und KI werden die Kostenquoten um etwa 2 Prozentpunkte reduzieren bei führenden Versicherern im Jahr 2026.
• Die IoT-Expansion wird eine Versicherungsprämien-Chance von 1,1 Billionen US-Dollar erschließen bis 2030, Schadenquoten um 20–40 % verbessern und die Kundenbindung um 15–25 % durch vernetzte Interaktion steigern.
• Führende Versicherer wie Chubb investieren jetzt über 1 Milliarde US-Dollar jährlich in Technologie, um KI- und Automatisierungsfähigkeiten zu skalieren.

Künstliche Intelligenz (KI) im Versicherungsmarkt-Wachstum

• Der globale KI-Markt im Versicherungswesen erreichte 10,24 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025, was eine beschleunigte digitale Akzeptanz bei Versicherern widerspiegelt.
• Der Markt wird auf 13,94 Milliarden US-Dollar wachsen im Jahr 2026, was eine starke Frühphasenexpansion signalisiert.
• Bis 2027 wird der Markt etwa 19,1 Milliarden US-Dollar erreichen, getrieben durch Automatisierung und erweiterte Analytik.
• Die fortgesetzte KI-Einführung wird den Markt auf rund 26,1 Milliarden US-Dollar treiben im Jahr 2028.
• Schnelle Skalierung in Underwriting, Schadenregulierung und Kundenservice wird den Markt auf etwa 35,6 Milliarden US-Dollar erhöhen im Jahr 2029.
• Bis 2030 wird der Sektor 49,13 Milliarden US-Dollar erreichen, was erhebliches langfristiges Wachstumspotenzial hervorhebt.
• Insgesamt wird der Markt zwischen 2026 und 2030 mit einer CAGR von 37,0 % expandieren, was eine der schnellsten Wachstumsraten in der Versicherungstechnologie markiert.

(Quelle: The Business Research Company)

Wichtige Erkenntnisse zu Barrieren der digitalen Transformation

• 23,87 % des Widerstands werden CEOs oder Vorständen zugeschrieben, was sie zu den wichtigsten wahrgenommenen Blockern der digitalen Transformation macht.​
• Senior-Führungsteams (ohne CEO) machen 20,65 % der wahrgenommenen Barrieren für die Förderung digitaler Initiativen aus.​
• 20,65 % der Befragten berichten, dass niemand digitale Initiativen behindert, was auf eine starke interne Bereitschaft in diesen Organisationen hinweist.​
• Abteilungsleiter repräsentieren 16,77 % des Widerstands, was den Einfluss der mittleren Führungsebene auf Transformationsergebnisse unterstreicht.​
• Mittlere Manager werden von 11,61 % der Befragten als Haupthindernisse genannt, was darauf hindeutet, dass sie seltener als große Hürden wahrgenommen werden.​
• Nur 6,45 % der Befragten sehen Mitarbeiter als Blocker, was impliziert, dass Widerstand in den oberen und mittleren Managementebenen konzentriert ist.

Versicherungstechnologie-Einführung: Heute vs. in drei Jahren

• Datenanalyse ist heute mit 50 % weit verbreitet, wird jedoch voraussichtlich in drei Jahren auf 43 % zurückgehen, da der Fokus auf fortgeschrittene Tools verlagert wird.
• Cloud-Technologien für operative Effizienz führen die aktuelle Einführung mit 63 % an, obwohl die Nutzung auf 30 % sinken könnte, wenn Systeme ausgereift sind.
• Interne Blockchain-Anwendungen werden voraussichtlich von 43 % heute auf 50 % wachsen, was eine zunehmende Back-Office-Integration widerspiegelt.
• Kundenorientierte Blockchain-Lösungen zeigen starke Dynamik und steigen von 37 % auf 53 %, was auf expandierende reale Anwendungsfälle hinweist.
• KI für operative Prozesse bleibt relativ stabil und bewegt sich in den nächsten drei Jahren leicht von 40 % auf 37 %.
• Cloud-Technologien für Geschäftswertschöpfung könnten deutlich von 33 % auf 13 % fallen, was eine Verschiebung zu spezialisierten Innovationen anzeigt.
• KI für kundenorientierte Prozesse wird voraussichtlich von 27 % auf 47 % steigen, was wachsende Investitionen in Kundenerlebnis-Automatisierung hervorhebt.
• Agile Entwicklungseinführung könnte sich fast vervierfachen und von nur 7 % heute auf 27 % steigen, was die Modernisierung der Entwicklungspraktiken widerspiegelt.

(Quelle: Accenture)

Modernisierung von Kernsystemen und Herausforderungen mit Legacy-Systemen

• 68 % der Versicherungsunternehmen aktualisieren Kernsysteme auf Cloud-basierte Plattformen, um Agilität und Marktgeschwindigkeit zu steigern.​
• Bis zu 70 % der IT-Budgets der Versicherer fließen in die Wartung von Legacy-Systemen, was eine erhebliche finanzielle Belastung darstellt.
• 41 % der CIOs identifizieren Legacy-Systeme als Haupthindernis für technologischen Fortschritt.​
• 67 % der Versicherungsführungskräfte betrachten API-Strategien als entscheidend für die digitale Transformation und Ökosystem-Integration.​
• 71 % der Versicherungsführungskräfte sehen Cloud-Investitionen als Schlüssel zum Erlangen eines Wettbewerbsvorteils.​
• Policen-IT-Kosten steigen auf Legacy-Plattformen um 41 % aufgrund inhärenter Ineffizienzen.

Wie die digitale Transformation Versicherungsunternehmen zugute kommt

• Die digitale Schadenbearbeitung reduziert Abwicklungszeiten um 50 %, rationalisiert Abläufe und steigert die Effizienz.​
• Cloud-Einführung erhöht die Agilität und beschleunigt die Produktentwicklung um über 50 %.​
• Ausgereifte CDP-Implementierungen erzielen 36 % höhere Cross-Selling-Raten und 28 % bessere Bindung über Partnerschaften.​
• KI-Automatisierung senkt Schadenkosten um bis zu 30 % und verbessert die Gesamtproduktivität.​
• 70 % der Versicherer führen nutzungsbasierte Policen für Marktanpassungsfähigkeit ein.

Cybersicherheit und Datenschutzherausforderungen

• Globale Cyber-Versicherungsprämien werden voraussichtlich 23 Milliarden US-Dollar bis Ende 2026 erreichen, inmitten steigender Nachfrage.​
• Cyber-Versicherungsprämien wachsen jährlich um 15–20 %, getrieben durch eskalierende Cyber-Bedrohungen.​
• Cyberkriminalitätskosten werden auf 10,5 Billionen US-Dollar jährlich bis 2025 geschätzt, was robuste Cybersicherheit erfordert.​
• Die durchschnittlichen Kosten einer Datenpanne im Finanz- und Versicherungssektor liegen bei 5,9 Millionen US-Dollar.
• 75 % der Versicherungsfirmen investieren in fortschrittliche Verschlüsselung zum Schutz von Kundendaten.

Versicherungsdigitalisierungsindex: Länderrankings

• Die Vereinigten Staaten führen mit 88 % digitaler Versicherungsplattform-Einführung, angetrieben durch InsurTech- und KI-Investitionen.​
• Deutschland liegt mit 80 % der Versicherer, die digitale Schadenregulierung und KI-Chatbot-Dienste anbieten, an zweiter Stelle.​
• Japan liegt mit 77 % Einführung an dritter Stelle und konzentriert sich auf IoT für Haus- und Auto-Risikobewertung.​
• Das Vereinigte Königreich liegt mit 75 % Cloud-Plattform-Migration für bessere Effizienz an vierter Stelle.​
• Frankreich liegt mit 70 % vollständig digitalem Policenmanagement über mobile Apps an fünfter Stelle.​
• Indien liegt mit 68 % Digitalisierungsrate durch eingebettetes Versicherungswachstum an sechster Stelle.​
• Australien liegt an siebter Stelle, da 65 % KI-Betrugserkennungstools integrieren.

Auswirkungen des Klimarisikos auf Versicherungsmodelle

• Globale versicherte Naturkatastrophenschäden erreichten 108 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025, wobei Wetterereignisse 97 % der versicherten Schäden verursachen.​
• Versicherte Verluste aus Naturkatastrophen tendieren zu 145 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 inmitten der Dominanz sekundärer Gefahren.​
• Versicherte Schäden im ersten Halbjahr 2025 erreichten 100 Milliarden US-Dollar, den zweithöchsten Stand aller Zeiten, getrieben durch US-Waldbrände und Stürme.​
• Palisades- und Eaton-Waldbrände verursachten 41 Milliarden US-Dollar versicherte Schäden, die teuersten aller Zeiten.​
• Los Angeles-Waldbrände erzeugten 40 Milliarden US-Dollar versicherte Schäden allein durch den Palisades-Brand.​
• Nebengefahren wie Waldbrände und Überschwemmungen trieben rekordverdächtige 98 Milliarden US-Dollar versicherte Schäden im Jahr 2025 an.​

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Fazit

Die digitale Transformation der Versicherungsbranche verändert, wie Versicherer operieren, mit Kunden interagieren und Risiken bewerten. Technologien wie KI, IoT und Blockchain treiben beispiellose Effizienz- und Kosteneinsparungen voran, während Cybersicherheit und Kundenerlebnis kritische Schwerpunkte bleiben. Das schnelle Wachstum eingebetteter Versicherungen und die Integration von Klimarisikobewertungen verdeutlichen die Anpassung der Branche sowohl an technologische Fortschritte als auch an globale Herausforderungen. Während wir voranschreiten, wird die fortgesetzte Digitalisierung des Versicherungswesens entscheidend sein für die Bestimmung des zukünftigen Erfolgs der Branche.

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