দক্ষিণ কোরিয়া Bithumb-কে $24.6M জরিমানা করেছে এবং AML ব্যর্থতার জন্য ছয় মাসের ব্যবহারকারী নিবন্ধন নিষেধাজ্ঞা আরোপ করেছে

দক্ষিণ কোরিয়ার নিয়ন্ত্রকরা দেশের বৃহত্তম ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলির একটির বিরুদ্ধে কঠোর ব্যবস্থা নিয়েছে যখন অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মের সাথে সম্পর্কিত লক্ষ লক্ষ সম্মতি ব্যর্থতা উন্মোচিত হয়েছে।

কর্তৃপক্ষ Bithumb-কে ৩৬.৮ বিলিয়ন ওয়ন (প্রায় $২৪.৬ মিলিয়ন) জরিমানা করেছে এবং একটি তদন্তের পরে ছয় মাসের আংশিক স্থগিতাদেশ আরোপ করেছে যা আর্থিক পর্যবেক্ষণ প্রয়োজনীয়তার ব্যাপক লঙ্ঘন প্রকাশ করেছে।

এই শাস্তি আসে দেশের আর্থিক নজরদারি সংস্থা, ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU), বেশ কয়েকটি প্রধান ডিজিটাল সম্পদ প্ল্যাটফর্মের বিস্তারিত পরিদর্শন সম্পন্ন করার পরে। তদন্তকারীরা দেখেছেন যে Bithumb বারবার যথাযথ পরিচয় যাচাই করতে ব্যর্থ হয়েছে এবং লেনদেন এগিয়ে যেতে দিয়েছে এমনকি যখন বিদ্যমান অর্থ পাচার বিরোধী মানদণ্ডের অধীনে সেগুলি ব্লক করা উচিত ছিল।

যদিও এক্সচেঞ্জটি তার বর্তমান ব্যবহারকারীদের সেবা প্রদান অব্যাহত রাখবে, নিয়ন্ত্রকরা শৃঙ্খলামূলক ব্যবস্থার অংশ হিসাবে এটিকে নতুন গ্রাহক নিবন্ধন থেকে সাময়িকভাবে বাধা দিয়েছে।

তদন্ত লক্ষ লক্ষ সম্মতি ব্যর্থতা প্রকাশ করে

FIU-এর তদন্ত Bithumb-এর প্ল্যাটফর্মে অর্থ পাচার বিরোধী (AML) নিয়মের সাথে সম্পর্কিত প্রায় ৬.৬৫ মিলিয়ন লঙ্ঘন উন্মোচন করেছে। লঙ্ঘনের মাত্রা দ্রুত নিয়ন্ত্রকদের মধ্যে উদ্বেগ বাড়িয়েছে, যারা বলেছে যে এক্সচেঞ্জটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য প্রয়োজনীয় মৌলিক সম্মতি বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে ব্যর্থ হয়েছে।

ফলাফল অনুসারে, এই ক্ষেত্রগুলির একটি বড় অংশ এক্সচেঞ্জের নো ইউর কাস্টমার (KYC) চেক যথাযথভাবে সম্পাদন করতে ব্যর্থতার সাথে জড়িত ছিল। KYC পদ্ধতিগুলি ব্যবহারকারীদের পরিচয় যাচাই করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে তাদের একটি এক্সচেঞ্জে ট্রেড বা তহবিল স্থানান্তর করার অনুমতি দেওয়ার আগে।

নিয়ন্ত্রকরা বলছেন Bithumb প্রায় ৩.৫৫ মিলিয়ন ক্ষেত্রে যথাযথভাবে পরিচয় যাচাইকরণ পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়েছে। এই ক্ষেত্রে, ব্যবহারকারীরা ট্রেডিং সেবা অ্যাক্সেস করতে সক্ষম হয়েছিল যদিও এক্সচেঞ্জটি দক্ষিণ কোরিয়ার আর্থিক নিয়মের অধীনে প্রয়োজনীয় যাচাইকরণ প্রক্রিয়াগুলি সম্পূর্ণ করেনি।

KYC প্রয়োজনীয়তা প্রতারণা, অর্থ পাচার এবং অবৈধ তহবিল স্থানান্তরের মতো আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে। যখন এই চেকগুলি যথাযথভাবে প্রয়োগ করা হয় না, কর্তৃপক্ষ বলে যে সন্দেহজনক আর্থিক কার্যকলাপ ট্র্যাক করা অনেক বেশি কঠিন হয়ে যায়।

তিন মিলিয়নেরও বেশি লেনদেন যা ব্লক করা উচিত ছিল

তদন্ত এক্সচেঞ্জের লেনদেন পর্যবেক্ষণ সিস্টেমে গুরুতর সমস্যাও প্রকাশ করেছে। নিয়ন্ত্রকরা প্রায় ৩.০৪ মিলিয়ন ক্ষেত্রে চিহ্নিত করেছে যেখানে যে লেনদেনগুলি ব্লক করা উচিত ছিল সেগুলি এগিয়ে যেতে দেওয়া হয়েছিল।

আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করবে এবং সন্দেহজনক বা সম্মতি নিয়ম লঙ্ঘন করে এমন স্থানান্তর বন্ধ করবে বলে প্রত্যাশিত। এই সুরক্ষা ব্যবস্থাগুলি নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে অবৈধ তহবিল স্থানান্তর প্রতিরোধ করার জন্য বোঝানো হয়।

তবে, FIU বলেছে যে Bithumb-এর অভ্যন্তরীণ পর্যবেক্ষণ সিস্টেম লক্ষ লক্ষ ক্ষেত্রে এই সীমাবদ্ধতাগুলি যথাযথভাবে প্রয়োগ করতে ব্যর্থ হয়েছে।

তদারকিতে এই ধরনের ফাঁক এক্সচেঞ্জ তার প্ল্যাটফর্মে অস্বাভাবিক কার্যকলাপ কতটা কার্যকরভাবে সনাক্ত করতে পারে সে সম্পর্কে উদ্বেগ বাড়ায়। নিয়ন্ত্রকরা সতর্ক করেছেন যে দুর্বল পর্যবেক্ষণ সিস্টেম অবৈধ অভিনেতাদের ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্ম শোষণ করার সুযোগ সৃষ্টি করতে পারে যদি নিয়ন্ত্রণ কঠোর না করা হয়।

$২৪.৬ মিলিয়ন জরিমানা এবং ছয় মাসের অপারেশনাল সীমাবদ্ধতা

ফলাফলের পরে, FIU Bithumb-এর উপর ৩৬.৮ বিলিয়ন ওয়ন শাস্তি আরোপ করেছে, যা প্রায় $২৪.৬ মিলিয়নের সমতুল্য।

আর্থিক শাস্তির পাশাপাশি, নিয়ন্ত্রকরা ছয় মাসের জন্য এক্সচেঞ্জের কার্যক্রমের আংশিক স্থগিতাদেশের নির্দেশ দিয়েছে। সীমাবদ্ধতা বিশেষভাবে নতুন ব্যবহারকারী নিবন্ধনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে, যার অর্থ স্থগিতাদেশের সময়কালে প্ল্যাটফর্মটি নতুন গ্রাহক নিবন্ধন করার অনুমতি পাবে না।

গুরুত্বপূর্ণভাবে, বিদ্যমান ব্যবহারকারীরা সীমাবদ্ধতা দ্বারা প্রভাবিত হবে না। যে গ্রাহকদের ইতিমধ্যে এক্সচেঞ্জে অ্যাকাউন্ট রয়েছে তারা এখনও ডিজিটাল সম্পদ ট্রেড করতে, তহবিল জমা করতে এবং তাদের হোল্ডিং প্রত্যাহার করতে স্বাভাবিক হিসাবে সক্ষম হবে।

নতুন অ্যাকাউন্টে স্থগিতাদেশ সীমাবদ্ধ করে, নিয়ন্ত্রকরা সম্মতি প্রয়োগ এবং ইতিমধ্যে প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারকারী ট্রেডারদের জন্য অপ্রয়োজনীয় বিঘ্ন প্রতিরোধের মধ্যে ভারসাম্য স্থাপন করার চেষ্টা করছে বলে মনে হচ্ছে।

তবুও, সিদ্ধান্তটি একটি স্পষ্ট সংকেত পাঠায় যে কর্তৃপক্ষ গুরুতর পরিণতি আরোপ করতে প্রস্তুত যখন এক্সচেঞ্জগুলি নিয়ন্ত্রক মান পূরণ করতে ব্যর্থ হয়।

কোম্পানির নির্বাহীরাও শৃঙ্খলামূলক ব্যবস্থার সম্মুখীন

প্রয়োগকারী পদক্ষেপ কর্পোরেট শাস্তিতে থামেনি। নিয়ন্ত্রকরা এক্সচেঞ্জের সিনিয়র কর্মকর্তাদের বিরুদ্ধে শৃঙ্খলামূলক পদক্ষেপও জারি করেছে।

রায়ের অংশ হিসাবে:

•  Bithumb-এর CEO নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে আনুষ্ঠানিক সতর্কতা পেয়েছেন।
•  এক্সচেঞ্জের সম্মতি প্রতিবেদন কর্মকর্তাকে ছয় মাসের জন্য দায়িত্ব থেকে স্থগিত করা হয়েছে।

এই ব্যক্তিগত শাস্তি সম্মতি ব্যর্থতার জন্য কোম্পানির নেতৃত্বকে দায়বদ্ধ করার জন্য নিয়ন্ত্রকদের মধ্যে একটি ক্রমবর্ধমান প্রবণতা প্রতিফলিত করে।

কর্তৃপক্ষ ক্রমবর্ধমানভাবে বিশ্বাস করে যে সিনিয়র ম্যানেজমেন্টের কাছ থেকে শক্তিশালী তদারকি ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্ম সহ আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির অভ্যন্তরে যথাযথ সম্মতি সিস্টেম বজায় রাখার জন্য অপরিহার্য।

কোম্পানি এবং এর নির্বাহী উভয়কেই লক্ষ্য করে, নিয়ন্ত্রকরা আশা করে যে সংস্থাগুলি তাদের অভ্যন্তরীণ পর্যবেক্ষণ সিস্টেম শক্তিশালী করবে এবং নিশ্চিত করবে যে ভবিষ্যতে একই ধরনের ব্যর্থতা না ঘটে।

দক্ষিণ কোরিয়ার প্রধান এক্সচেঞ্জ জুড়ে ব্যাপক শিল্প পরিদর্শন

লঙ্ঘনগুলি ২০২৪ এবং ২০২৫ এর মধ্যে পরিচালিত একটি ব্যাপক নিয়ন্ত্রক পরিদর্শনের অংশ হিসাবে উন্মোচিত হয়েছিল। এই সময়কালে, কর্তৃপক্ষ দেশে পরিচালিত বেশ কয়েকটি প্রধান ডিজিটাল সম্পদ ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে সম্মতি সিস্টেম পর্যালোচনা করেছে।

তদন্তের সময় পরীক্ষা করা এক্সচেঞ্জগুলি অন্তর্ভুক্ত:

•  Upbit
•  Bithumb
•  Coinone
•  Korbit
•  Gopax

নিয়ন্ত্রকরা এই প্ল্যাটফর্মগুলি কীভাবে অর্থ পাচার বিরোধী সুরক্ষা বাস্তবায়ন করে, ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই করে এবং আর্থিক কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করে তার উপর মনোনিবেশ করেছে।

দক্ষিণ কোরিয়া এশিয়ার সবচেয়ে কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো বাজারগুলির মধ্যে একটি তৈরি করেছে। দেশে পরিচালিত এক্সচেঞ্জগুলিকে কঠোর প্রয়োজনীয়তা মেনে চলতে হবে, যার মধ্যে যাচাইকৃত ব্যাংকিং অংশীদারিত্ব, শক্তিশালী পরিচয় চেক এবং সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য বিস্তারিত রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা রয়েছে।

সম্মতি শক্তিশালী করার জন্য ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের উপর ক্রমবর্ধমান চাপ

Bithumb-এর বিরুদ্ধে পদক্ষেপ ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের মুখোমুখি হওয়া ক্রমবর্ধমান নিয়ন্ত্রক চাপ তুলে ধরে কারণ সরকারগুলি ডিজিটাল সম্পদ খাতের তদারকি কঠোর করার জন্য কাজ করছে।

ক্রিপ্টো বাজার সম্প্রসারিত হতে থাকলে, নিয়ন্ত্রকরা এক্সচেঞ্জগুলি কীভাবে আর্থিক সম্মতি পরিচালনা করে এবং অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধ করার জন্য তাদের পর্যাপ্ত সুরক্ষা ব্যবস্থা রয়েছে কিনা তার প্রতি ঘনিষ্ঠ মনোযোগ দিচ্ছে।

Bithumb-এর জন্য, সর্বশেষ শাস্তি একটি উল্লেখযোগ্য নিয়ন্ত্রক বিপর্যয় প্রতিনিধিত্ব করে। যদিও এক্সচেঞ্জটি তার বিদ্যমান গ্রাহকদের সেবা প্রদান অব্যাহত রাখবে, নতুন নিবন্ধনের উপর স্থগিতাদেশ তার বৃদ্ধি ধীর করতে পারে যখন এটি কর্তৃপক্ষ দ্বারা চিহ্নিত সমস্যাগুলি সমাধান করতে কাজ করছে।

আরও ব্যাপকভাবে, কেসটি ক্রিপ্টো শিল্পের জন্য একটি অনুস্মারক হিসাবে কাজ করে যে সম্মতি উদ্ভাবনের মতোই গুরুত্বপূর্ণ হয়ে উঠছে। যে এক্সচেঞ্জগুলি নিয়ন্ত্রক মান পূরণ করতে ব্যর্থ হয় তাদের ভারী জরিমানা, অপারেশনাল সীমাবদ্ধতা বা আরও শৃঙ্খলামূলক পদক্ষেপের ঝুঁকি রয়েছে।

প্রকাশ: এটি ট্রেডিং বা বিনিয়োগ পরামর্শ নয়। যেকোনো ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনার বা যেকোনো সেবায় বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা আপনার নিজের গবেষণা করুন।

Twitter-এ আমাদের অনুসরণ করুন @nulltxnews সর্বশেষ Crypto, NFT, AI, Cybersecurity, Distributed Computing, এবং Metaverse সংবাদ সাথে আপডেট থাকতে!