জেপিমরগানের $328M পনজি ভণ্ডামি প্রকাশিত

শেয়ারহোল্ডাররা JPMorgan Chase-কে সতর্কতা সংকেত উপেক্ষা করার অভিযোগ করেছেন। মামলাটি ১০ মার্চ, ২০২৬ তারিখে ক্যালিফোর্নিয়ার একটি ফেডারেল আদালতে শুরু হয়েছিল। বিনিয়োগকারীদের মতে, JPMorgan Chase-এর আর্থিক লেনদেন একটি বিশাল জালিয়াতি প্রকল্পকে সমর্থন করেছিল।

অভিযোগে দাবি করা হয়েছে যে কথিত প্রকল্পটি Goliath Ventures-এর অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে কয়েকশ মিলিয়ন ডলার স্থানান্তর করেছে। বাদীদের মতে, লেনদেনের সময় বেশ কয়েকটি সতর্কতা সংকেত প্রকাশ পেয়েছিল। এই সতর্কতা সংকেতগুলিতে কথিতভাবে উচ্চ পরিমাণে তহবিলের প্রবাহ, অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে বড় উত্তোলন এবং অস্বাভাবিক পেমেন্ট প্যাটার্ন রয়েছে।

এই সতর্কতা সংকেতগুলি সত্ত্বেও, মামলাটি দাবি করে যে ব্যাংক এখনও বিনিয়োগ প্রোগ্রামের সাথে সম্পর্কিত লেনদেন করার অনুমতি দিয়েছে। বিনিয়োগকারীরা দাবি করেন যে আরও ভাল নিয়ন্ত্রণ সময়মতো জালিয়াতি প্রতিরোধ বা ধীর করতে পারত। বাদীরা এখন কথিত প্রকল্পের সাথে সম্পর্কিত আর্থিক ক্ষতির ক্ষতিপূরণ দাবি করছেন।

আইনি পেশাদারদের মতে, ব্যাংকগুলি মামলার ঝুঁকিতে থাকে যখন মামলাকারীরা সন্দেহ করেন যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি সতর্কতা সংকেতগুলি উপেক্ষা করেছে। তবুও, আদালতকে খুঁজে বের করতে হবে যে ব্যাংক প্রকৃতপক্ষে নিয়ন্ত্রক পর্যবেক্ষণের প্রয়োজনীয়তা মেনে চলেনি কিনা।

কথিত পঞ্জি স্কিমের জন্য Goliath Ventures-এর CEO গ্রেফতার

Goliath Ventures-এর প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা ক্রিস্টোফার এ. ডেলগাডোকে ১ মার্চ, ২০২৬ তারিখে আইন প্রয়োগকারী কর্তৃপক্ষ গ্রেফতার করেছে। তাকে প্রসিকিউটররা ওয়্যার জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের অভিযোগে অভিযুক্ত করেছেন। গবেষকরা যুক্তি দেন যে কোম্পানিটি ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিংয়ে অত্যন্ত উচ্চ রিটার্নের সাথে বিনিয়োগকারীদের প্রলুব্ধ করেছে।

কোম্পানি দ্বারা মাসিক লাভ ২০ শতাংশ থেকে ৫০ শতাংশ হিসাবে বিজ্ঞাপিত হয়েছে বলে জানা গেছে। এগুলি এমন প্রতিশ্রুতি যা আর্থিক বাজারে সতর্কতা হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে। কর্মকর্তারা দাবি করেন যে প্রকল্পটি একটি সাধারণ পঞ্জি স্কিম ছিল।

নতুন বিনিয়োগকারীরা প্রোগ্রামে বিনিয়োগ করেছেন। তারপর সেই আমানতগুলি সংগঠকদের দ্বারা পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের ক্ষতিপূরণ দিতে ব্যবহৃত হয়েছিল, পেআউটগুলিকে ট্রেড লাভ হিসাবে উপস্থাপন করা হয়েছিল। এই মডেলটি বিনিয়োগের একটি সফল কর্মক্ষমতার বিভ্রম দেয়। তবে প্রকল্পটি শেষ পর্যন্ত ভেঙে পড়ে যখন নতুন আমানত শুকিয়ে যায়।

১,০০০-এর বেশি বিনিয়োগকারী কথিতভাবে প্রভাবিত

তদন্তকারীদের মতে, ২০২২ সাল থেকে ১,০০০-এর বেশি বিনিয়োগকারী জালিয়াতি দ্বারা প্রভাবিত হয়েছেন। ক্ষতি প্রায় ৩২৮ মিলিয়ন বলে জানা গেছে। মামলাটি আর্থিক এবং ক্রিপ্টো মহলে মিশ্র প্রতিক্রিয়া সৃষ্টি করেছে।

পরিস্থিতির বিড়ম্বনা কিছু মন্তব্যকারী দ্বারা নির্দেশ করা হয়েছিল। অন্যরা উল্লেখ করেছেন যে JPMorgan Chase-এর নির্বাহীরা পূর্বে ক্রিপ্টোকারেন্সির সমালোচনা করেছিলেন এবং সেক্টরে জালিয়াতি সম্পর্কে সতর্ক করেছিলেন। ব্যাংকটি এখন সাম্প্রতিক বছরগুলির সবচেয়ে বড় ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত পঞ্জি স্কিমগুলির একটির সাথে সম্পর্কিত লেনদেন প্রক্রিয়া করার অভিযোগে অভিযুক্ত হচ্ছে।

নিয়ন্ত্রকরা আর্থিক জালিয়াতির উপর ফোকাস বৃদ্ধি করছে

ইতিমধ্যে, নিয়ন্ত্রকরা আর্থিক জালিয়াতি দমনের জন্য তাদের অনুসন্ধান বৃদ্ধি করছেন। মার্কিন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন দ্বারা জারি করা সাম্প্রতিক পরিসংখ্যান ইঙ্গিত করে যে পঞ্জি স্কিমগুলি শুধুমাত্র মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ২০২৫ সালে প্রায় ৩.৭ বিলিয়ন ক্ষতির সাথে জড়িত ছিল।

চলমান আইনি মামলাটি নিষ্পত্তি হতে কয়েক মাস বা এমনকি কয়েক বছর সময় নিতে পারে। তবে মামলাটি প্রচলিত ব্যাংকিং খেলোয়াড়দের এবং ক্রিপ্টোকারেন্সির দ্রুত পরিবর্তনশীল বিশ্বের মধ্যে বর্ধিত ওভারল্যাপ প্রতিফলিত করে।

পোস্ট JPMorgan's $328M Ponzi Hypocrisy Exposed প্রথম Coinfomania-তে প্রকাশিত হয়েছে।