المكسيك من بين الدول الرائدة في تطبيق الذكاء الاصطناعي على القطاع المالي، وفقاً لبحث أجرته Finastra

لماذا هذا مهم: تتجاوز الخدمات المالية مرحلة التجريب وتدخل العصر الحاسم للذكاء الاصطناعي التشغيلي، حيث لم تعد الآثار الاستراتيجية نظرية بل فورية ومنهجية. تؤكد هذه البيانات العالمية التزامًا رأسماليًا هائلاً بالذكاء الاصطناعي، مع قيادة الأسواق الرئيسية مثل الولايات المتحدة والمكسيك للاستثمار المستقبلي. ومع ذلك، تكمن القصة الحقيقية في المفارقة الأمنية المصاحبة: بينما تثق المؤسسات عالميًا في موقفها، فإن التسارع القوي للأدوات الرقمية يتطلب تركيزًا قويًا بنفس القدر على المرونة السيبرانية. إن دمج الذكاء الاصطناعي في العمليات الأساسية يخلق مناطق سطحية جديدة للمخاطر، مما يحول "الثقة" إلى قرار تكنولوجي. يجب على الشركات الآن إثبات قدرتها على التنفيذ بسرعة مع الالتزام في الوقت نفسه بمبادئ الذكاء الاصطناعي المسؤول، مما يضمن أن تحديث الأمان - خاصة في الكشف المتقدم عن التهديدات والاستجابة الآلية - يواكب النشر. هذا التقرير هو تفويض واضح للقادة لتحقيق التوازن بين الابتكار والنزاهة التشغيلية الصارمة

وصلت الخدمات المالية إلى نقطة تحول حاسمة في الذكاء الاصطناعي، وفقًا لدراسة عالمية جديدة أجرتها Finastra، الشركة الرائدة عالميًا في برمجيات الخدمات المالية.

استطلع تقرير 2026 هذا ما مجموعه 1,509 محترفًا (على مستوى الإدارة أو أعلى) من المؤسسات المالية والبنوك في المكسيك (116 مستجيبًا)، فرنسا، ألمانيا، هونغ كونغ، اليابان، المملكة العربية السعودية، سنغافورة، الإمارات العربية المتحدة، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، وفيتنام. تمثل هذه المؤسسات المالية أكثر من 100 تريليون دولار من الأصول الإجمالية، وتوظف حوالي خمسة ملايين شخص، ولديها حوالي أربعمائة مليون علاقة عملاء/أعضاء.

تصنف الدراسة المكسيك من بين الدول الرائدة عندما سُئل المستجيبون عن كيفية توقعهم لتغير استثمار مؤسستهم في الذكاء الاصطناعي خلال الأشهر الـ 12 القادمة، بزيادة متوسطة تبلغ 44%. عالميًا، تأتي في المرتبة الثانية بعد الولايات المتحدة فقط بنسبة 46%.

في الوقت نفسه، يظهر البحث أيضًا أن الأمن يرتفع بسرعة على جدول الأعمال. تتوقع المؤسسات في المكسيك أن يزيد الاستثمار الأمني بمتوسط 43% في عام 2026، أعلى قليلاً من المتوسط العالمي البالغ 40%، مما يعكس تزايد المخاطر الرقمية، والتدقيق التنظيمي الأكثر صرامة، والاعتماد الأعمق على التكنولوجيا عبر العمليات الأساسية.

تسلط الدراسة الضوء على أن المملكة المتحدة والولايات المتحدة والإمارات العربية المتحدة تتفق على توليد رؤى أفضل (جميعها بنسبة 42%)، مما يضع الذكاء الاصطناعي كشريك في صنع القرار في البيئات المعقدة الغنية بالبيانات، بينما تسلط المكسيك الضوء على تجربة العملاء والتخصيص (43%) كقضايا ذات صلة، مما يؤكد أهمية الثقة والمشاركة الشخصية في مشهد الخدمات المصرفية بالتجزئة التنافسي في البلاد.

يرتفع الأمن والمرونة إلى أعلى جدول الأعمال

مع تسارع التبني الرقمي، لا تواجه المؤسسات المالية زيادة في التهديدات فحسب، بل تعيد أيضًا تقييم موقفها بالنسبة لمنافسيها. يُظهر البحث قطاعًا واثقًا بشكل نسبي ولكنه قلق بشدة بشأن المخاطر المقبلة. عالميًا، يعتقد 72% من المؤسسات أنها متقدمة على منافسيها من حيث الأمن والموثوقية، بينما يعترف 7% بالتخلف ويقع 20% في مكان ما بينهما.

في هذا السياق، تتركز أعلى مستويات الاستثمار المخطط لها في قطاع الأمن في الإمارات العربية المتحدة، المكسيك، وهونغ كونغ، حيث يستعد 90% أو أكثر لزيادة الإنفاق الأمني خلال الأشهر الـ 12 القادمة. تستثمر الشركات الأكبر حجمًا وتلك "المتقدمة" بالفعل على منافسيها بشكل أكبر بكثير، مما يؤكد كيف يحدد الحجم والاستعداد استراتيجيات المرونة.

التنفيذ والأولويات المستقبلية

خلال العام الماضي، ركزت المؤسسات على تعزيز دفاعاتها الأساسية. تم تنفيذ الكشف المتقدم عن الاحتيال (48%) على نطاق واسع، خاصة في سنغافورة (62%). حدث الشيء نفسه مع تحديث إدارة معلومات الأمن والأحداث (SIEM) وتنسيق الأمن والأتمتة والاستجابة (SOAR) (47%)، مع قيادة فيتنام وهونغ كونغ والمملكة العربية السعودية الطريق (جميعها بنسبة 60%). في هذا المجال، تتخلف المكسيك بنسبة 29% فقط. تمكن هذه الاستثمارات مراقبة المخاطر في الوقت الفعلي الحرجة والاستجابة الآلية.

بالإضافة إلى ذلك، تم تعزيز التحقق من الهوية من خلال المصادقة متعددة العوامل (MFA) والقياسات الحيوية (40%)، مع قيادة سنغافورة (54%) الطريق مرة أخرى، بينما تعطي الولايات المتحدة الأولوية للنسخ الاحتياطية وتحسينات التعافي من الكوارث واختبار المرونة (48%) مقارنة بالمتوسط العالمي (40%)، مما يضمن الاستمرارية في حالة حدوث أي اضطراب.

عندما سُئلوا عن كيفية تقييمهم لقدرات تجربة العملاء والتخصيص مقارنة بمجموعة أقرانهم، أجاب المستجيبون في المكسيك أن 78% متقدمون، فقط 21% ليسوا متقدمين أو متأخرين و1% متأخرون، بينما في الولايات المتحدة، 73% متقدمون، 20% ليسوا متقدمين أو متأخرين، و5% متأخرون.

تشمل النتائج الرئيسية لـ المكسيك ما يلي:

• فيما يتعلق بنهج إضافة قدرات تكنولوجية جديدة: قال 53% من المستجيبين إن كل شيء/معظمه يتم تطويره داخليًا؛ قال 38% إنه مزيج من التطوير الداخلي والتعاون مع مزودي التكنولوجيا المالية؛ وقال 8% إن كل شيء/معظمه يتم بالتعاون مع مزودي التكنولوجيا المالية.
• اعتماد وتنفيذ الذكاء الاصطناعي في مؤسستك: في أي مرحلة شركتك؟ التنفيذ النشط 65%؛ الاختبار التجريبي أو البحث 34%.
• الاستعداد للتغيير التكنولوجي: مستعد 95%؛ غير مستعد 2%؛ وفيما يتعلق بـ التحديث التكنولوجي، تظهر المكسيك كمتقدمة 75%، متأخرة 2%، وليست واحدة أو الأخرى 23%.
• وضع الأمن والموثوقية: متقدم 74%؛ متأخر 2%؛ لا شيء من المذكور أعلاه 24%
• حالة اعتماد الذكاء الاصطناعي والتنفيذ: التنفيذ النشط 65%؛ الاختبار التجريبي أو البحث 33%؛ لا توجد خطط لاستخدام الذكاء الاصطناعي 2%.

"تقع قرارات التكنولوجيا الآن في مركز الثقة والمرونة وتجربة العملاء. من المتوقع أن تتحرك المؤسسات بسرعة، ولكن أيضًا بمسؤولية، حيث يزداد التدقيق التنظيمي، ويطالب العملاء بخدمات مالية تعمل بشكل موثوق وآمن وشخصي في كل مرة"، قال كريس والترز، الرئيس التنفيذي لشركة Finastra. "تُظهر نتائج هذا العام قطاعًا يتحرك بشكل حاسم إلى ما وراء التجريب وإلى التنفيذ."

أضاف: "نتطلع إلى العمل عن كثب مع عملائنا كشركاء استراتيجيين بينما يتنقلون في هذا المشهد الجديد بحلول برمجية حديثة وآمنة ومبتكرة."

يمكن الوصول إلى تقرير Finastra الكامل لحالة الخدمات المالية 2026 هنا.

 رأي FF NEWS: نعم، يحرك هذا التقرير الإبرة من خلال تأكيد انتقال الصناعة من استكشاف الذكاء الاصطناعي إلى التنفيذ. ومع ذلك، تكشف البيانات عن ثغرة حرجة: توجد فجوات كبيرة في تنفيذ الأمن في المناطق سريعة الحركة مثل المكسيك، على الرغم من نية الاستثمار العالية. سيتم تحديد المستقبل الفوري من خلال السباق لتوحيد التدابير الدفاعية الأساسية، مثل تحديث SIEM و SOAR، عالميًا. راقب الضغط التنظيمي المتزايد على المؤسسات المالية لإثبات استعدادها التكنولوجي وسد هذه الفجوة قبل أن يعرض اعتمادها عالي السرعة للذكاء الاصطناعي البنية التحتية الحرجة لمخاطر غير مُدارة

ظهر منشور المكسيك من بين الدول الرائدة في تطبيق الذكاء الاصطناعي على القطاع المالي، وفقًا لبحث Finastra لأول مرة على FF News | Fintech Finance.