EnFi تجمع 15 مليون دولار من شركات رأس المال الاستثماري العاملة مع أكثر من 150 بنكًا، مما يشير إلى تحول صناعي في القوى العاملة الائتمانية القائمة على الذكاء الاصطناعي

EnFi، المنصة القائمة على الذكاء الاصطناعي التي توفر وكلاء لإكمال سير عمل الإقراض التجاري من البداية إلى النهاية، أعلنت اليوم أنها جمعت تمويل السلسلة A بقيمة 15 مليون دولار، ليصل إجمالي تمويلها حتى الآن إلى 22.5 مليون دولار.

سيمكن هذا تدفق راس المال EnFi من توسيع نطاق تقنيتها وفريقها وجهود الوصول إلى السوق بينما تواصل تمكين المقرضين من النمو السريع وإدارة مخاطر محافظهم التجارية.

قادت الجولة FINTOP، بمشاركة من Patriot Financial Partners وCommerce Ventures وUnusual Ventures وBoston Seed Capital. تمتد شبكات هؤلاء المستثمرين مجتمعة لتشمل أكثر من 150 مؤسسة مالية. يشمل ذلك شبكة FINTOP من المستثمرين الاستراتيجيين، والتي تضم حوالي 90 بنكاً محلياً وإقليمياً؛ وPatriot Financial Partners، التي استثمرت في 66 بنكاً عبر صناديقها النشطة الثلاثة؛ وCommerce Ventures، التي لديها أكثر من 20 شريكاً محدوداً استراتيجياً من الشركات بما في ذلك سبعة من أكبر البنوك في البلاد.

يواجه المقرضون الأمريكيون أزمة متنامية في المواهب: حيث ينفقون 112 مليار دولار سنوياً* على العمالة الائتمانية، ومع ذلك تبقى عشرات الآلاف من وظائف المحللين الائتمانيين شاغرة في أي وقت. تجبر هذه الفجوة المؤسسات على المفاضلات: معالجة قروض أقل وخسارة حصة السوق، أو خفض معايير الاكتتاب وزيادة المخاطر، أو إرهاق الفرق الحالية بأعباء عمل غير مستدامة. تتشارك EnFi مع البنوك وصناديق الائتمان الخاصة واتحادات الائتمان ومقرضي التكنولوجيا المالية لنشر وكلاء مستهدفين لإكمال الوظائف من البداية إلى النهاية عبر دورة حياة الإقراض التجاري - من فحص الصفقات إلى مراقبة المحفظة - للطيف الكامل من أنواع الائتمان التجاري. يمكن لوكلاء EnFi أن يكونوا منتجين في غضون 60-90 يوماً، حيث يعملون كزملاء عمل افتراضيين يوسعون بشكل كبير قدرة المهنيين الائتمانيين.

"لقد رأينا هذا باستمرار عبر مئات المحادثات مع المقرضين"، قال Joshua Summers، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ EnFi. "لدى مستثمرينا تعرض واسع للتحدي من خلال شبكات الشركاء المحدودين المصرفية واستثماراتهم في المحفظة. إنهم يستثمرون في البنية التحتية البشرية القائمة على الوكلاء، وليس فقط البرمجيات. تمكّن EnFi المقرضين التجاريين من العمل بما يتجاوز حدود القدرة التقليدية مع تعزيز الرقابة على المخاطر وتسريع قرارات الائتمان."

"لا يمكن لمجموعة المواهب البشرية أن تتوسع بمعدل نمو الطلب على الائتمان"، قال John Philpott، الشريك في FINTOP. "يعكس استثمارنا في EnFi إيماننا بأن الذكاء الاصطناعي لا يحل محل الحكم البشري بل يخلق القدرة للبشر على ممارسة هذا الحكم على نطاق واسع."

"تمكن منصة EnFi القائمة على الذكاء الاصطناعي فرقنا من الاستجابة للطلب المتزايد بشكل أكثر كفاءة دون زيادة ملف المخاطر لدينا. من خلال توسيع قدرة فرق الائتمان لدينا، تدعم EnFi نمو المحفظة المنضبط مع تعميق علاقاتنا الاستراتيجية مع الأعضاء والشركاء." قال Michael Desimone، مسؤول الإقراض الرئيسي، Citadel Credit Union.

تقود EnFi المؤسسون المشاركون Joshua Summers، الرئيس التنفيذي، وScott Weller، المدير التقني، وMichelle Hipwood، المدير المالي، كل منهم لديه خبرة في توسيع نطاق شركات التكنولوجيا من خلال الاستحواذ. شارك Summers في تأسيس clypd، التي استحوذت عليها AT&T في 2019 ودُمجت في Xandr. شارك Weller في تأسيس SessionM، التي استحوذت عليها Mastercard في 2019، وشغل لاحقاً منصب نائب الرئيس الأول للمنتجات ضمن قسم البيانات والخدمات في Mastercard. قادت Hipwood الشؤون المالية في clypd خلال الاستحواذ عليها وتتمتع بأكثر من عقدين من الخبرة في دعم شركات التكنولوجيا في مرحلة النمو.

أسس Summers وWeller وHipwood EnFi في 2023. جمعت الشركة جولة تمويل أولية بقيمة 7.5 مليون دولار في 2024 بقيادة Unusual Ventures، بمشاركة من Boston Seed Capital وArgon Ventures وImpellent Ventures.